InvoiceFlow para asesores financieros: guía completa de facturación

El sistema de facturación creado para asesores financieros solo por honorarios, RIAs, planificadores financieros y consultores de gestión patrimonial

La facturación de asesores financieros abarca facturas de retainer trimestral con divulgación de honorarios, documentación de honorarios de asesoría basados en AUM, consultas de planificación financiera por hora, planes financieros basados en proyectos con depósitos, y encargos corporativos de bienestar financiero con requisitos de orden de compra. InvoiceFlow gestiona todo esto desde una sola app de Android.

Facturas de retainer trimestral de planificación financiera

Clientes de planificación integral con retainer anual, facturados trimestralmente por adelantado:

“Retainer de planificación financiera — [Nombre del cliente] — T[N] [Año]: Servicio: Planificación financiera integral — Retainer anual Período del retainer: [Fecha de inicio] – [Fecha de fin] Servicios incluidos: Revisión de inversiones, coordinación de planificación fiscal, análisis de jubilación, revisión de seguros, coordinación del plan patrimonial, consultas ilimitadas Retainer anual: $6.000,00 Cuota T[N] (25 %): $1.500,00 Base de facturación: Retainer anual, facturado trimestralmente por adelantado Divulgación de honorarios: Este honorario es únicamente por servicios de planificación financiera y no incluye honorarios de gestión de inversiones ni cargos del custodio.”

La divulgación de honorarios no es opcional: documenta el honorario de planificación por separado de cualquier honorario de gestión de inversiones que el cliente pueda pagar en otro lugar.

Facturas de honorarios de asesoría basados en AUM

Clientes de gestión de inversiones facturados sobre los activos bajo gestión:

“Honorario de asesoría de inversiones — [Nombre del cliente] — T[N] [Año]: Cuenta(s): [Números de cuenta en el Custodio] Período de facturación: T[N] [Año] ([Fecha de inicio] – [Fecha de fin]) Valor de la cartera en la fecha de facturación: $847.320,00 Tasa anual de asesoría: 0,85 % Honorario trimestral (0,2125 % de la cartera): $1.800,56 Base de facturación: Trimestral en mora, según el valor de la cartera al cierre del trimestre anterior Deducción: Directamente de [Cuenta] según el acuerdo de asesoría y la autorización del cliente”

Documenta el método de deducción: la mayoría de los clientes de RIA autorizan la deducción directa de la cuenta de inversión. La factura registra qué se dedujo, de qué cuenta y sobre qué base.

Facturas de consulta de planificación financiera por hora

Consultas puntuales para preguntas específicas de planificación financiera:

“Consulta de planificación financiera — [Nombre del cliente] — [Fecha]: Servicio: [Tipo de consulta — p. ej., Revisión de preparación para la jubilación, Optimización del Seguro Social, Auditoría de seguros] Alcance: [Breve descripción de lo revisado y de lo entregado] Duración: [Horas] horas | Tarifa: $280/hora Honorario de consulta: $[Importe] Entregable: Informe resumen por escrito dentro de [N] días hábiles Condiciones de pago: A pagar en la consulta”

Facturas de planificación financiera basada en proyectos

Encargos de plan financiero integral de varias sesiones:

“Proyecto de planificación financiera — [Nombre del cliente] — [Fecha]: Servicio: Plan financiero integral Alcance: Inventario financiero, evaluación de objetivos, análisis de inversiones, revisión de planificación fiscal, recomendaciones de jubilación y patrimonio Estimado: 6-8 horas en 3 sesiones Tarifa del proyecto: $2.100,00 Depósito (50 %, a pagar en la primera sesión): $1.050,00 Saldo (a pagar a la entrega del plan): $1.050,00”

El depósito asegura el encargo. El saldo a la entrega garantiza la finalización: los asesores no finalizan el plan antes de recibir el pago completo.

Facturas de bienestar financiero corporativo

Los talleres de bienestar financiero para empleados y las consultas ejecutivas requieren documentación de compras:

“Servicios de educación financiera — [Nombre de la empresa] — [Fecha]: Servicio: Taller de bienestar financiero para empleados Tema: [Tema del taller] Participantes: [N] empleados | Duración: [N] horas Honorario del taller: $2.400,00 Viaje (ida y vuelta, [N] millas × $0,67): $[Importe] Total: $[Total] Número de orden de compra: [Número de PO] Condiciones de pago: Net-30”

Qué hace InvoiceFlow por los asesores financieros

• Facturas de retainer trimestral: honorario anual, cuota trimestral, texto de divulgación de honorarios
• Facturas de honorarios AUM: valor de la cartera en la fecha de facturación, tasa anual, cálculo trimestral
• Facturas de consulta por hora: descripción del servicio, entregable, pago a realizar en la consulta
• Facturación de proyecto de plan financiero: depósito + saldo a la entrega del plan
• Bienestar financiero corporativo: facturas de taller con viaje, campos de orden de compra, net-30
• Seguimiento de pagos: saldos pendientes por cliente y tipo de facturación

Cómo empezar

1. Crea una plantilla de retainer trimestral con el texto de divulgación de honorarios que coincida con tu acuerdo de encargo
2. Crea una plantilla de factura AUM con campos de valor de la cartera, tasa anual y cálculo trimestral
3. Configura una plantilla de factura de consulta con descripción del entregable y condiciones de pago-en-la-consulta
4. Crea una plantilla de proyecto de plan financiero con depósito del 50 % + saldo a la entrega
5. Agrega campos personalizados corporativos (número de PO, número de participantes) para encargos de bienestar financiero

Descarga InvoiceFlow. La estructura de facturación para una práctica de asesoría solo por honorarios queda bien definida una vez que tienes la plantilla correcta para cada tipo de cliente. Configura las plantillas trimestrales, documenta claramente la base del honorario y deja que la facturación corra en segundo plano.

InvoiceFlow es una app de facturación gratuita para Android, diseñada para profesionales independientes y dueños de pequeñas empresas.