InvoiceFlow для финансовых консультантов: полное руководство по выставлению счетов

Система выставления счетов, созданная для финансовых консультантов с гонорарной моделью (fee-only), RIA, финансовых планировщиков и консультантов по управлению капиталом

Выставление счетов финансовым консультантом охватывает квартальные счета по абонентскому гонорару с раскрытием информации о вознаграждении, документирование консультационных комиссий на основе AUM (активов под управлением), почасовые консультации по финансовому планированию, проектные финансовые планы с авансами, а также корпоративные программы финансового благополучия сотрудников с требованиями к заказам на закупку (PO). InvoiceFlow справляется со всем этим из одного Android-приложения.

Квартальные счета по абонентскому гонорару за финансовое планирование

Клиенты на комплексном планировании с годовым абонентским гонораром, оплачиваемым поквартально авансом:

«Абонентский гонорар за финансовое планирование — [Имя клиента] — Q[N] [Год]: Услуга: Комплексное финансовое планирование — годовой абонентский гонорар Период абонемента: [Дата начала] – [Дата окончания] Включённые услуги: Анализ инвестиций, координация налогового планирования, анализ пенсионных накоплений, анализ страхования, координация планирования наследства, неограниченные консультации Годовой гонорар: $6,000.00 Квартальный платёж Q[N] (25%): $1,500.00 Основа выставления счёта: Годовой абонентский гонорар, оплата поквартально авансом Раскрытие информации о вознаграждении: Данное вознаграждение взимается только за услуги финансового планирования и не включает комиссии за управление инвестициями или сборы кастодиана.»

Раскрытие информации о вознаграждении не является опциональным — оно документирует гонорар за планирование отдельно от любых комиссий за управление инвестициями, которые клиент может оплачивать в другом месте.

Счета по консультационным комиссиям на основе AUM

Клиенты по управлению инвестициями, которым выставляются счета на основе активов под управлением:

«Консультационная комиссия за управление инвестициями — [Имя клиента] — Q[N] [Год]: Счёт(а): [Номера счетов у кастодиана] Расчётный период: Q[N] [Год] ([Дата начала] – [Дата окончания]) Стоимость портфеля на дату расчёта: $847,320.00 Годовая консультационная ставка: 0.85% Квартальная комиссия (0.2125% от портфеля): $1,800.56 Основа выставления счёта: Поквартально по факту, на основе стоимости портфеля на конец предыдущего квартала Списание: Напрямую со [Счёта] согласно консультационному соглашению и авторизации клиента»

Документируйте способ списания — большинство клиентов RIA авторизуют прямое списание с инвестиционного счёта. Счёт фиксирует, что было списано, с какого счёта и на каком основании.

Счета за почасовые консультации по финансовому планированию

Разовые консультации по конкретным вопросам финансового планирования:

«Консультация по финансовому планированию — [Имя клиента] — [Дата]: Услуга: [Тип консультации — напр., анализ готовности к пенсии, оптимизация социального обеспечения, аудит страхования] Объём: [Краткое описание того, что было проанализировано и что было предоставлено] Продолжительность: [Часы] часов | Ставка: $280/час Стоимость консультации: $[Сумма] Результат: Письменный итоговый отчёт в течение [N] рабочих дней Условия оплаты: К оплате в день консультации»

Счета за проектное финансовое планирование

Многосессионные проекты по комплексному финансовому плану:

«Проект по финансовому планированию — [Имя клиента] — [Дата]: Услуга: Комплексный финансовый план Объём: Инвентаризация финансов, оценка целей, анализ инвестиций, обзор налогового планирования, рекомендации по пенсии и наследству Оценка: 6-8 часов в течение 3 сессий Стоимость проекта: $2,100.00 Аванс (50%, к оплате на первой сессии): $1,050.00 Остаток (к оплате при сдаче плана): $1,050.00»

Аванс закрепляет проект. Остаток при сдаче гарантирует завершение — консультанты не финализируют план до получения полной оплаты.

Счета за корпоративное финансовое благополучие

Семинары по финансовому благополучию сотрудников и консультации для руководителей требуют закупочной документации:

«Услуги по финансовому просвещению — [Название компании] — [Дата]: Услуга: Семинар по финансовому благополучию сотрудников Тема: [Тема семинара] Участники: [N] сотрудников | Продолжительность: [N] часов Стоимость семинара: $2,400.00 Командировочные (туда и обратно, [N] миль × $0.67): $[Сумма] Итого: $[Итого] Номер PO: [Номер PO] Условия оплаты: Net-30»

Что InvoiceFlow делает для финансовых консультантов

• Квартальные счета по абонентскому гонорару: годовое вознаграждение, квартальный платёж, формулировки о раскрытии вознаграждения
• Счета по комиссиям AUM: стоимость портфеля на дату расчёта, годовая ставка, квартальный расчёт
• Счета за почасовые консультации: описание услуги, результат, оплата в день консультации
• Выставление счетов за проектные финансовые планы: аванс + остаток при сдаче плана
• Корпоративное финансовое благополучие: счета за семинары с командировочными, поля PO, net-30
• Отслеживание платежей: непогашенные остатки по клиентам и типам выставления счетов

Начало работы

1. Создайте шаблон квартального абонентского гонорара с формулировками о раскрытии вознаграждения, соответствующими вашему соглашению об оказании услуг
2. Создайте шаблон счёта AUM с полями стоимости портфеля, годовой ставки и квартального расчёта
3. Настройте шаблон счёта за консультацию с описанием результата и условиями оплаты в день консультации
4. Создайте шаблон проектного финансового плана с авансом 50% + остатком при сдаче
5. Добавьте корпоративные пользовательские поля (номер PO, количество участников) для программ финансового благополучия

Скачайте InvoiceFlow. Структура выставления счетов для гонорарной консультационной практики чётко определена, как только у вас есть нужный шаблон для каждого типа клиентов. Настройте квартальные шаблоны, чётко документируйте основу вознаграждения и позвольте выставлению счетов работать в фоновом режиме.

InvoiceFlow — это бесплатное приложение для выставления счетов на Android, созданное для независимых специалистов и владельцев малого бизнеса.