InvoiceFlow untuk Penasihat Keuangan: Panduan Penagihan Lengkap

Sistem penagihan yang dibangun untuk penasihat keuangan fee-only, RIA, perencana keuangan, dan konsultan manajemen kekayaan

Penagihan penasihat keuangan mencakup faktur retainer triwulanan dengan pengungkapan biaya, dokumentasi biaya penasihat berbasis AUM, konsultasi perencanaan keuangan per jam, rencana keuangan berbasis proyek dengan uang muka, dan penugasan kesejahteraan keuangan korporat dengan kebutuhan PO. InvoiceFlow menangani semua ini dari satu aplikasi Android.

Faktur Retainer Perencanaan Keuangan Triwulanan

Klien perencanaan menyeluruh dengan retainer tahunan, ditagih triwulanan di muka:

“Retainer Perencanaan Keuangan — [Nama Klien] — Q[N] [Tahun]: Layanan: Perencanaan Keuangan Menyeluruh — Retainer Tahunan Periode retainer: [Tanggal Mulai] – [Tanggal Selesai] Layanan termasuk: Peninjauan investasi, koordinasi perencanaan pajak, analisis pensiun, peninjauan asuransi, koordinasi rencana warisan, konsultasi tak terbatas Retainer tahunan: $6.000,00 Cicilan Q[N] (25%): $1.500,00 Dasar penagihan: Retainer tahunan, ditagih triwulanan di muka Pengungkapan biaya: Biaya ini hanya untuk layanan perencanaan keuangan dan tidak termasuk biaya manajemen investasi atau biaya kustodian.”

Pengungkapan biaya bukanlah opsional — ini mendokumentasikan biaya perencanaan secara terpisah dari biaya manajemen investasi apa pun yang mungkin klien bayar di tempat lain.

Faktur Biaya Penasihat Berbasis AUM

Dokumen Invoice Flow app milik penasihat keuangan — biaya rencana komprehensif, retainer bulanan lunas, penugasan manfaat korporat, dan satu draf — Biaya rencana, retainer, penasihat korporat — praktik fee-only, terdokumentasi penuh.

Klien manajemen investasi ditagih berdasarkan aset yang dikelola:

“Biaya Penasihat Investasi — [Nama Klien] — Q[N] [Tahun]: Akun: [Nomor akun di Kustodian] Periode penagihan: Q[N] [Tahun] ([Tanggal Mulai] – [Tanggal Selesai]) Nilai portofolio pada tanggal penagihan: $847.320,00 Tarif penasihat tahunan: 0,85% Biaya triwulanan (0,2125% dari portofolio): $1.800,56 Dasar penagihan: Triwulanan di belakang, berdasarkan nilai portofolio akhir kuartal sebelumnya Pemotongan: Langsung dari [Akun] sesuai perjanjian penasihat dan otorisasi klien”

Dokumentasikan metode pemotongan — sebagian besar klien RIA mengotorisasi pemotongan langsung dari akun investasi. Faktur mencatat apa yang dipotong, dari akun mana, dan atas dasar apa.

Faktur Konsultasi Perencanaan Keuangan per Jam

Konsultasi sekali untuk pertanyaan perencanaan keuangan tertentu:

“Konsultasi Perencanaan Keuangan — [Nama Klien] — [Tanggal]: Layanan: [Jenis konsultasi — mis. Peninjauan Kesiapan Pensiun, Optimalisasi Jaminan Sosial, Audit Asuransi] Ruang lingkup: [Deskripsi singkat apa yang ditinjau dan apa yang diserahkan] Durasi: [Jam] jam | Tarif: $280/jam Biaya konsultasi: $[Jumlah] Hasil kerja: Laporan ringkasan tertulis dalam [N] hari kerja Ketentuan Pembayaran: Jatuh tempo saat konsultasi”

Faktur Perencanaan Keuangan Berbasis Proyek

Faktur berulang Invoice Flow app milik seorang penasihat keuangan — retainer advisory bulanan dan pemantauan rencana berkelanjutan — Retainer advisory dan biaya pemantauan rencana menagih diri sendiri setiap bulan.

Penugasan rencana keuangan menyeluruh multi-sesi:

“Proyek Perencanaan Keuangan — [Nama Klien] — [Tanggal]: Layanan: Rencana Keuangan Menyeluruh Ruang lingkup: Inventarisasi keuangan, penilaian tujuan, analisis investasi, peninjauan perencanaan pajak, rekomendasi pensiun dan warisan Estimasi: 6-8 jam dalam 3 sesi Biaya proyek: $2.100,00 Uang muka (50%, jatuh tempo saat sesi pertama): $1.050,00 Sisa (jatuh tempo saat penyerahan rencana): $1.050,00”

Uang muka mengamankan penugasan. Sisa saat penyerahan memastikan penyelesaian — penasihat tidak memfinalkan rencana sebelum menerima pembayaran penuh.

Faktur Kesejahteraan Keuangan Korporat

Editor faktur Invoice Flow app milik penasihat fee-only — analisis tunjangan, tinjauan lineup dana 401(k), dan sesi edukasi karyawan dengan referensi di custom field — Analisis tunjangan, tinjauan dana, sesi edukasi — dengan referensi yang dibutuhkan tim keuangan mereka.

Lokakarya kesejahteraan keuangan karyawan dan konsultasi eksekutif memerlukan dokumentasi pengadaan:

“Layanan Edukasi Keuangan — [Nama Perusahaan] — [Tanggal]: Layanan: Lokakarya Kesejahteraan Keuangan Karyawan Topik: [Topik lokakarya] Peserta: [N] karyawan | Durasi: [N] jam Biaya lokakarya: $2.400,00 Perjalanan (pulang pergi, [N] mil × $0,67): $[Jumlah] Total: $[Total] Nomor PO: [Nomor PO] Ketentuan Pembayaran: Net-30”

Apa yang InvoiceFlow Lakukan untuk Penasihat Keuangan

Faktur retainer triwulanan: biaya tahunan, cicilan triwulanan, bahasa pengungkapan biaya
Faktur biaya AUM: nilai portofolio pada tanggal penagihan, tarif tahunan, perhitungan triwulanan
Faktur konsultasi per jam: deskripsi layanan, hasil kerja, pembayaran jatuh tempo saat konsultasi
Penagihan rencana keuangan proyek: uang muka + sisa saat penyerahan rencana
Kesejahteraan keuangan korporat: faktur lokakarya dengan perjalanan, kolom PO, net-30
Pelacakan pembayaran: saldo terutang berdasarkan klien dan jenis penagihan

Memulai

Bangun templat retainer triwulanan dengan bahasa pengungkapan biaya yang sesuai dengan perjanjian penugasan Anda
Buat templat faktur AUM dengan kolom nilai portofolio, tarif tahunan, dan perhitungan triwulanan
Siapkan templat faktur konsultasi dengan deskripsi hasil kerja dan ketentuan pembayaran-saat-konsultasi
Bangun templat rencana keuangan proyek dengan uang muka 50% + sisa saat penyerahan
Tambahkan kolom kustom korporat (nomor PO, jumlah peserta) untuk penugasan kesejahteraan keuangan

Unduh InvoiceFlow. Struktur penagihan untuk praktik penasihat fee-only sudah terdefinisi dengan baik begitu Anda memiliki templat yang tepat untuk setiap jenis klien. Siapkan templat triwulanan, dokumentasikan dasar biaya dengan jelas, dan biarkan penagihan berjalan di latar belakang.

InvoiceFlow adalah aplikasi penagihan gratis untuk Android, dirancang untuk profesional independen dan pemilik usaha kecil.