InvoiceFlow ליועצים פיננסיים: מדריך חיוב מלא

מערכת החשבוניות שנבנתה עבור יועצים פיננסיים המבוססים על דמי שירות, משרדי ייעוץ השקעות, מתכננים פיננסיים ויועצי ניהול הון

חיוב של יועץ פיננסי מכסה חשבוניות ריטיינר רבעוניות עם גילוי דמי שירות, תיעוד דמי ייעוץ מבוססי AUM, התייעצויות תכנון פיננסי שעתיות, תוכניות פיננסיות מבוססות פרויקט עם מקדמות, והתקשרויות רווחה פיננסית ארגוניות עם דרישות הזמנת רכש. InvoiceFlow מטפל בכל אלה מאפליקציית Android אחת.

חשבוניות ריטיינר תכנון פיננסי רבעוניות

לקוחות תכנון מקיף בריטיינר שנתי, מחויבים רבעונית מראש:

“ריטיינר תכנון פיננסי — [שם הלקוח] — רבעון [N] [שנה]: שירות: תכנון פיננסי מקיף — ריטיינר שנתי תקופת ריטיינר: [תאריך התחלה] – [תאריך סיום] שירותים כלולים: סקירת השקעות, תיאום תכנון מס, ניתוח פרישה, סקירת ביטוח, תיאום תכנון עיזבון, ייעוץ ללא הגבלה ריטיינר שנתי: 6,000.00 ש”ח תשלום רבעון [N] (25%): 1,500.00 ש”ח בסיס חיוב: ריטיינר שנתי, מחויב רבעונית מראש גילוי דמי שירות: דמי אלו הם עבור שירותי תכנון פיננסי בלבד ואינם כוללים דמי ניהול השקעות או חיובי משמורן.”

גילוי דמי השירות אינו אופציונלי — הוא מתעד את דמי התכנון בנפרד מכל דמי ניהול השקעות שהלקוח עשוי לשלם במקום אחר.

חשבוניות דמי ייעוץ מבוססי AUM

לקוחות ניהול השקעות מחויבים על בסיס נכסים בניהול:

“דמי ייעוץ השקעות — [שם הלקוח] — רבעון [N] [שנה]: חשבון(ות): [מספרי חשבון אצל המשמורן] תקופת חיוב: רבעון [N] [שנה] ([תאריך התחלה] – [תאריך סיום]) שווי תיק בתאריך החיוב: 847,320.00 ש”ח שיעור ייעוץ שנתי: 0.85% דמי רבעון (0.2125% מהתיק): 1,800.56 ש”ח בסיס חיוב: רבעונית בדיעבד, על בסיס שווי התיק בסוף הרבעון הקודם ניכוי: ישירות מ-[חשבון] בהתאם להסכם הייעוץ ואישור הלקוח”

תעדו את אופן הניכוי — רוב לקוחות המשרד מאשרים ניכוי ישיר מחשבון ההשקעות. החשבונית רושמת מה נוכה, מאיזה חשבון, ועל איזה בסיס.

חשבוניות התייעצות תכנון פיננסי שעתיות

התייעצויות חד-פעמיות לשאלות תכנון פיננסי ספציפיות:

“התייעצות תכנון פיננסי — [שם הלקוח] — [תאריך]: שירות: [סוג התייעצות — למשל, סקירת מוכנות לפרישה, אופטימיזציה של קצבאות, ביקורת ביטוח] היקף: [תיאור קצר של מה שנסקר ומה נמסר] משך: [שעות] שעות | תעריף: 280 ש”ח לשעה דמי התייעצות: [סכום] ש”ח תוצר: דוח סיכום בכתב תוך [N] ימי עסקים תנאי תשלום: לתשלום במעמד ההתייעצות”

חשבוניות תכנון פיננסי מבוססות פרויקט

התקשרויות תוכנית פיננסית מקיפה רב-פגישתיות:

“פרויקט תכנון פיננסי — [שם הלקוח] — [תאריך]: שירות: תוכנית פיננסית מקיפה היקף: מצאי פיננסי, הערכת מטרות, ניתוח השקעות, סקירת תכנון מס, המלצות פרישה ועיזבון משוער: 6-8 שעות על פני 3 פגישות דמי פרויקט: 2,100.00 ש”ח מקדמה (50%, לתשלום בפגישה הראשונה): 1,050.00 ש”ח יתרה (לתשלום עם מסירת התוכנית): 1,050.00 ש”ח”

המקדמה מבטיחה את ההתקשרות. היתרה במסירה מבטיחה השלמה — יועצים אינם מגמרים את התוכנית לפני קבלת תשלום מלא.

חשבוניות רווחה פיננסית ארגונית

סדנאות רווחה פיננסית לעובדים והתייעצויות לבכירים דורשות תיעוד רכש:

“שירותי חינוך פיננסי — [שם החברה] — [תאריך]: שירות: סדנת רווחה פיננסית לעובדים נושא: [נושא הסדנה] משתתפים: [N] עובדים | משך: [N] שעות דמי סדנה: 2,400.00 ש”ח נסיעות (הלוך ושוב, [N] ק”מ × 0.67 ש”ח): [סכום] ש”ח סה”כ: [סה”כ] ש”ח מספר הזמנת רכש: [מספר הזמנת רכש] תנאי תשלום: שוטף+30”

מה InvoiceFlow עושה עבור יועצים פיננסיים

• חשבוניות ריטיינר רבעוניות: דמי שנתיים, תשלום רבעוני, נוסח גילוי דמי שירות
• חשבוניות דמי AUM: שווי תיק בתאריך החיוב, שיעור שנתי, חישוב רבעוני
• חשבוניות התייעצות שעתיות: תיאור שירות, תוצר, תשלום במעמד ההתייעצות
• חיוב תוכנית פיננסית לפרויקט: מקדמה + יתרה עם מסירת התוכנית
• רווחה פיננסית ארגונית: חשבוניות סדנה עם נסיעות, שדות הזמנת רכש, שוטף+30
• מעקב תשלומים: יתרות פתוחות לפי לקוח וסוג חיוב

איך מתחילים

1. בנו תבנית ריטיינר רבעונית עם נוסח גילוי דמי שירות התואם את הסכם ההתקשרות שלכם
2. צרו תבנית חשבונית AUM עם שדות שווי תיק, שיעור שנתי וחישוב רבעוני
3. הגדירו תבנית חשבונית התייעצות עם תיאור תוצר ותנאי תשלום-במעמד-ההתייעצות
4. בנו תבנית פרויקט תוכנית פיננסית עם מקדמה של 50% + יתרה במסירה
5. הוסיפו שדות מותאמים אישית לעסקים (מספר הזמנת רכש, מספר משתתפים) עבור התקשרויות רווחה פיננסית

הורידו את InvoiceFlow. מבנה החיוב עבור משרד ייעוץ המבוסס על דמי שירות מוגדר היטב ברגע שיש לכם את התבנית הנכונה לכל סוג לקוח. הגדירו את התבניות הרבעוניות, תעדו את בסיס הדמי בבירור, ותנו לחיוב לרוץ ברקע.

InvoiceFlow היא אפליקציית חשבוניות חינמית ל-Android, המיועדת לאנשי מקצוע עצמאיים ולבעלי עסקים קטנים.