Invoice Flow app icon Invoice Flow management حمّل التطبيق
AR

InvoiceFlow لوكلاء التأمين: دليل الفوترة الكامل

نظام الفوترة المصمَّم لوكلاء التأمين المستقلين، ووسطاء التأمين، ومستشاري التأمين، ومناصري المطالبات

فوترة وكيل التأمين — حين تتجاوز العمولة — تغطي فواتير رسوم الاستشارة مع الإفصاح عن التعويض، وفوترة مناصرة المطالبات بالساعة، واستشارة تخطيط Medicare، وتقييم المخاطر التجارية بهيكل عربون، واستشارات مزايا الشركات مع حقول أوامر الشراء. يتعامل InvoiceFlow مع كل ذلك من تطبيق واحد على Android.

فواتير رسوم استشارات التأمين

للمهام الاستشارية غير المرتبطة بترتيب وثيقة محددة:

«استشارات تأمين — [اسم العميل] — [التاريخ]: الخدمة: [نوع الخدمة — مثلًا، تقييم احتياجات تأمين الأعمال، تدقيق التغطية] النطاق: [وصف مختصر لما هو مشمول — تحليل، تقرير، توصيات، خيارات شركات تأمين] المُخرَج: تقرير مكتوب خلال [ع] أيام عمل رسوم الاستشارة: 495.00 دولار ملاحظة: إذا أفضت هذه المهمة إلى ترتيب وثيقة بعمولة ≥ 495 دولارًا، فستُخصم رسوم الاستشارة مقابل عمولة الترتيب. سيُفصَح عن هذا الترتيب وأي عمولة تدفعها شركات التأمين عند الترتيب. شروط الدفع: مستحقة عند تأكيد المهمة.»

ينبغي أن تكون ملاحظة خصم العمولة ولغة الإفصاح على كل فاتورة استشارة. فهي شفّافة مع العملاء ومتوافقة مع لوائح التأمين في الولاية.

فواتير مناصرة المطالبات

محرر فواتير تطبيق Invoice Flow لوسيط تأمين — دعم فترة التسجيل المفتوح ومقارنة خطط ودليل مزايا كرسوم استشارية مع ملاحظة أن أقساط شركة التأمين تُفوتر منفصلة
رسمك الاستشاري، منفصل بوضوح عن أقساط شركة التأمين — مُخصَّص لميزانية مزاياهم.

تُفوتَر مناصرة المطالبات بالساعة لأن النطاق يعتمد على تعقيد المطالبة:

«مناصرة مطالبات التأمين — [اسم العميل] — [التاريخ]: الخدمة: مناصرة المطالبات — مطالبة [نوع المطالبة] شركة التأمين: [شركة التأمين] | مرجع المطالبة: [رقم المطالبة] | تاريخ الخسارة: [التاريخ] الخدمات المقدَّمة: [مراجعة المستندات، التواصل مع شركة التأمين، التفاوض مع خبير التسوية، إلخ] الساعات: [ع] ساعة × 185 دولارًا/ساعة: [المبلغ] دولار حالة المطالبة الراهنة: [ملاحظة موجزة عن الحالة] شروط الدفع: صافي 15 يومًا»

أدرِج مرجع المطالبة وشركة التأمين في الفاتورة. هذا التوثيق مهم إذا احتاج العميل لاحقًا إلى سجلّ لعمل المناصرة.

فواتير استشارة Medicare

تتطلب استشارات تخطيط Medicare الإفصاح عن التعويض:

«استشارة تخطيط Medicare — [اسم العميل] — [التاريخ]: الخدمة: تخطيط Medicare وإرشادات التسجيل النطاق: خيارات Medicare للأجزاء A/B/C/D، تحليل Medigap، مراجعة قائمة الأدوية، توقيت التسجيل، توصية مخصّصة المدة: 90 دقيقة | المُخرَج: ملخّص توصية مكتوب خلال 3 أيام عمل رسوم الاستشارة: 275.00 دولار الإفصاح: رسوم الاستشارة هذه منفصلة عن أي عمولات تُتلقى من التسجيل في خطة Medicare. عمولات التسجيل تدفعها شركات التأمين ولا تخفّض هذه الرسوم. شروط الدفع: مستحقة عند الاستشارة.»

فواتير تقييم المخاطر التجارية

تقييم مخاطر رسمي للحسابات التجارية مع عربون:

«تقييم المخاطر التجارية — [اسم العمل] — [التاريخ]: الخدمة: تقييم مخاطر التأمين التجاري وتدقيق التغطية النطاق: مراجعة العمليات، تحليل التغطية الحالية، تحديد الفجوات، ترتيب أولويات المخاطر، توصيات التغطية مع مواصفات لشركات التأمين المدة المقدَّرة: 6-8 ساعات شاملةً زيارة الموقع رسوم التقييم: 1,800.00 دولار العربون (50%، مستحق عند تأكيد المهمة): 900.00 دولار الرصيد (مستحق عند تسليم التقرير): 900.00 دولار ملاحظة: تقرير التقييم ملك للعميل بغضّ النظر عن قرار الترتيب اللاحق. إذا كانت عمولة الترتيب ≥ رسوم التقييم، فستُخصم الرسوم.»

فواتير استشارات المزايا للشركات

فواتير متكررة في تطبيق Invoice Flow لمستشار تأمين — اشتراك إدارة مزايا شهري واستشارة إدارة مخاطر شهرية
اشتراكا إدارة المزايا واستشارة المخاطر يُفوتران نفسيهما — دخل رسوم يتجاوز العمولة.

تصميم برنامج مزايا الموظفين للشركات:

«استشارات مزايا الموظفين — [اسم الشركة] — [التاريخ]: الخدمة: [نطاق برنامج المزايا] حجم الشركة: [ع] موظف النطاق: تدقيق المزايا الحالية، تقييم الاحتياجات، تحليل شركات التأمين، نمذجة التكاليف، دعم فترة التسجيل المفتوح رسوم الاستشارة: 2,800.00 دولار رقم أمر الشراء: [رقم أمر الشراء] شروط الدفع: صافي 30 يومًا الإفصاح: سيُفصَح بشكل منفصل عن عمولات شركات التأمين من ترتيب الخطة اللاحق عند الترتيب.»

ماذا يفعل InvoiceFlow لوكلاء التأمين

البدء

  1. ابنِ قالب فاتورة رسوم استشارة بلغة خصم العمولة والإفصاح الخاصة بك
  2. أنشئ قالب فاتورة مناصرة مطالبات بالساعة مع حقول مرجع المطالبة
  3. اضبط قالب استشارة Medicare بلغة الإفصاح عن التعويض
  4. ابنِ قالب تقييم مخاطر تجارية بهيكل عربون
  5. أضِف حقولًا مخصصة للشركات (رقم أمر الشراء، جهة الاتصال للفوترة) لاستشارات المزايا

نزّل InvoiceFlow. ابنِ قالب فاتورة الاستشارة أولًا. ملاحظة خصم العمولة ولغة الإفصاح عن التعويض تجعلان نموذج الرسوم شفّافًا ومتوافقًا. طبقة دخل الاستشارات تلتقط ما يفوّته نموذج العمولة.

InvoiceFlow تطبيق فوترة مجاني على Android، مصمَّم للمحترفين المستقلين وأصحاب الأعمال الصغيرة.