InvoiceFlow per Agenti Assicurativi: Guida Completa alla Fatturazione

Il sistema di fatturazione creato per agenti assicurativi indipendenti, broker assicurativi, consulenti assicurativi e advocate per i sinistri

La fatturazione dell’agente assicurativo — quando va oltre la provvigione — comprende fatture di compensi di consulenza con disclosure della remunerazione, fatturazione oraria per l’advocacy sui sinistri, consulenza sulla pianificazione previdenziale/sanitaria, valutazione del rischio commerciale con struttura ad acconto e consulenza aziendale sui benefit con campi per ordini d’acquisto. InvoiceFlow gestisce tutto questo da un’unica app Android.

Fatture di Compensi di Consulenza Assicurativa

Per incarichi di consulenza non legati a una specifica collocazione di polizza:

“Consulenza Assicurativa — [Nome Cliente] — [Data]: Servizio: [Tipo di servizio — es. Valutazione dei Bisogni Assicurativi Aziendali, Audit delle Coperture] Ambito: [Breve descrizione di ciò che è incluso — analisi, relazione, raccomandazioni, opzioni di compagnie] Deliverable: Relazione scritta entro [N] giorni lavorativi Compenso di consulenza: 495,00 € Nota: Se questo incarico porta alla collocazione di una polizza con provvigione ≥ 495 €, il compenso di consulenza sarà accreditato a fronte della provvigione di collocazione. Questo accordo e qualsiasi provvigione corrisposta dalle compagnie saranno comunicati al momento della collocazione. Termini di pagamento: Dovuto alla conferma dell’incarico.”

La nota sull’accredito della provvigione e il testo di disclosure dovrebbero comparire su ogni fattura di consulenza. È trasparente con i clienti e conforme alle normative assicurative.

Fatture di Advocacy sui Sinistri

Editor di fattura di Invoice Flow app di un broker assicurativo — supporto all'open enrollment, confronto piani e una guida ai benefit come compenso di consulenza con una nota che i premi delle compagnie sono fatturati separatamente — Il tuo compenso di consulenza, nettamente separato dai premi delle compagnie — allocato al loro budget benefit.

L’advocacy sui sinistri viene fatturata a ore perché l’ambito dipende dalla complessità del sinistro:

“Advocacy Sinistri Assicurativi — [Nome Cliente] — [Data]: Servizio: Advocacy Sinistri — sinistro [Tipo di sinistro] Compagnia: [Compagnia Assicurativa] | Riferimento sinistro: [Numero Sinistro] | Data del sinistro: [Data] Servizi resi: [Revisione documentale, comunicazione con la compagnia, negoziazione con il perito, ecc.] Ore: [N] ore × 185 €/ora: [Importo] € Stato attuale del sinistro: [Breve nota sullo stato] Termini di pagamento: 15 giorni”

Includi il riferimento del sinistro e la compagnia in fattura. Questa documentazione conta se in seguito il cliente avrà bisogno di un registro del lavoro di advocacy.

Fatture di Consulenza Previdenziale/Sanitaria

Le consulenze di pianificazione sanitaria/previdenziale richiedono la disclosure della remunerazione:

“Consulenza di Pianificazione Sanitaria — [Nome Cliente] — [Data]: Servizio: Pianificazione Sanitaria e Orientamento all’Iscrizione Ambito: opzioni dei piani sanitari, analisi delle coperture integrative, revisione del formulario farmaceutico, tempistiche di iscrizione, raccomandazione personalizzata Durata: 90 minuti | Deliverable: Sintesi scritta delle raccomandazioni entro 3 giorni lavorativi Compenso di consulenza: 275,00 € Disclosure: Questo compenso di consulenza è separato da eventuali provvigioni ricevute dall’iscrizione a un piano. Le provvigioni di iscrizione sono corrisposte dalle compagnie e non riducono questo compenso. Termini di pagamento: Dovuto alla consulenza.”

Fatture di Valutazione del Rischio Commerciale

Valutazione formale del rischio per account commerciali con acconto:

“Valutazione del Rischio Commerciale — [Nome Azienda] — [Data]: Servizio: Valutazione del Rischio Assicurativo Commerciale e Audit delle Coperture Ambito: Revisione delle operazioni, analisi delle coperture esistenti, identificazione dei gap, prioritizzazione dei rischi, raccomandazioni di copertura con specifiche delle compagnie Stimato: 6-8 ore inclusa la visita in sede Compenso di valutazione: 1.800,00 € Acconto (50%, dovuto alla conferma dell’incarico): 900,00 € Saldo (dovuto alla consegna della relazione): 900,00 € Nota: La relazione di valutazione è di proprietà del cliente indipendentemente dalla successiva decisione di collocazione. Se la provvigione di collocazione ≥ compenso di valutazione, il compenso sarà accreditato.”

Fatture di Consulenza Aziendale sui Benefit

Fatture ricorrenti dell'app Invoice Flow di un consulente assicurativo — un retainer mensile di amministrazione benefit e una consulenza mensile di risk management — I retainer di amministrazione benefit e di consulenza sul rischio si fatturano da soli — entrate da onorari oltre le commissioni.

Progettazione di programmi di benefit per i dipendenti per le aziende:

“Consulenza Benefit per Dipendenti — [Nome Azienda] — [Data]: Servizio: [Ambito del programma di benefit] Dimensione azienda: [N] dipendenti Ambito: Audit dei benefit attuali, valutazione dei bisogni, analisi delle compagnie, modellazione dei costi, supporto all’open enrollment Compenso di consulenza: 2.800,00 € Numero ordine d’acquisto (PO): [Numero PO] Termini di pagamento: 30 giorni Disclosure: Le provvigioni delle compagnie derivanti dalla successiva collocazione del piano saranno comunicate separatamente al momento della collocazione.”

Cosa Fa InvoiceFlow per gli Agenti Assicurativi

Fatture di compensi di consulenza: con accredito della provvigione e testo di disclosure
Fatturazione dell’advocacy sui sinistri: oraria con documentazione del riferimento del sinistro
Fatture di consulenza sanitaria/previdenziale: con disclosure della remunerazione che separa il compenso dalla provvigione di iscrizione
Valutazione del rischio commerciale: struttura ad acconto con nota di proprietà della relazione
Consulenza aziendale sui benefit: campi per ordini d’acquisto, termini a 30 giorni, disclosure delle provvigioni delle compagnie
Monitoraggio dei pagamenti: importi in sospeso per cliente e tipo di servizio

Come Iniziare

Crea un modello di fattura di compenso di consulenza con il tuo testo di accredito della provvigione e di disclosure
Crea un modello di fattura oraria di advocacy sui sinistri con i campi di riferimento del sinistro
Imposta un modello di consulenza sanitaria con il testo di disclosure della remunerazione
Crea un modello di valutazione del rischio commerciale con struttura ad acconto
Aggiungi campi personalizzati aziendali (numero PO, contatto di fatturazione) per la consulenza sui benefit

Scarica InvoiceFlow. Crea prima il modello di fattura di consulenza. La nota sull’accredito della provvigione e il testo di disclosure della remunerazione rendono il modello di compenso trasparente e conforme. Il livello di reddito da consulenza cattura ciò che il modello a provvigione si lascia sfuggire.

InvoiceFlow è un’app di fatturazione gratuita per Android, pensata per professionisti indipendenti e titolari di piccole imprese.