InvoiceFlow vakuutusedustajille: Täydellinen laskutusopas

Laskutusjärjestelmä, joka on rakennettu itsenäisille vakuutusedustajille, vakuutusmeklareille, vakuutuskonsulteille ja korvausedunvalvojille

Vakuutusedustajan laskutus — kun se ylittää provision — kattaa konsultointipalkkiolaskut korvausten ilmoittamisella, tuntiperusteisen korvausedunvalvonnan laskutuksen, eläkevakuutussuunnittelun konsultoinnin, kaupallisen riskiarvioinnin ennakkorakenteella ja yritysten etuuskonsultoinnin ostotilauskentillä. InvoiceFlow hoitaa kaikki nämä yhdestä Android-sovelluksesta.

Vakuutuskonsultoinnin palkkiolaskut

Konsultointitoimeksiannoissa, joita ei ole sidottu tiettyyn vakuutuksen sijoittamiseen:

“Vakuutuskonsultointi — [Asiakkaan nimi] — [Päivämäärä]: Palvelu: [Palvelutyyppi — esim. Yritysvakuutustarpeiden arviointi, Vakuutuksen tarkastus] Laajuus: [Lyhyt kuvaus siitä, mitä sisältyy — analyysi, raportti, suositukset, yhtiövaihtoehdot] Toimitus: Kirjallinen raportti [N] työpäivän kuluessa Konsultointipalkkio: 495,00 € Huomautus: Jos tämä toimeksianto johtaa vakuutuksen sijoittamiseen provisiolla ≥ 495 €, konsultointipalkkio hyvitetään sijoittamisen provisiota vastaan. Tämä järjestely ja vakuutusyhtiöiden maksamat provisiot ilmoitetaan sijoittamisen yhteydessä. Maksuehdot: Erääntyy toimeksiannon vahvistuksessa.”

Provision hyvityshuomautus ja ilmoituskieli tulisi olla jokaisessa konsultointilaskussa. Se on läpinäkyvä asiakkaille ja vakuutussääntelyn mukainen.

Korvausedunvalvonnan laskut

Invoice Flow app -laskueditori vakuutusmeklarilta — avoimen ilmoittautumisen tuki, vertailu ja etuusopas konsultointimaksuna, huomautuksella että vakuutuksenantajan vakuutusmaksut laskutetaan erikseen — Konsultointimaksusi, siististi erillään vakuutuksenantajan maksuista — kohdistettuna heidän etuusbudjettiinsa.

Korvausedunvalvonta laskutetaan tuntiperusteisesti, koska laajuus riippuu korvausvaatimuksen monimutkaisuudesta:

“Vakuutuskorvausten edunvalvonta — [Asiakkaan nimi] — [Päivämäärä]: Palvelu: Korvausedunvalvonta — [Korvaustyyppi] Vakuutusyhtiö: [Vakuutusyhtiö] | Korvausviite: [Korvausnumero] | Vahinkopäivä: [Päivämäärä] Suoritetut palvelut: [Asiakirjojen tarkastus, yhtiöviestintä, vahinkotarkastajan neuvottelu jne.] Tunnit: [N] tuntia × 185 €/tunti: [Summa] € Nykyinen korvaustilanne: [Lyhyt tilannehuomautus] Maksuehdot: 15 päivää netto”

Sisällytä korvausviite ja vakuutusyhtiö laskuun. Tämä dokumentaatio on tärkeä, jos asiakas tarvitsee myöhemmin tallenteen edunvalvontatyöstä.

Eläkevakuutuskonsultoinnin laskut

Eläkevakuutussuunnittelun konsultoinnit vaativat korvausten ilmoittamisen:

“Eläkevakuutussuunnittelun konsultointi — [Asiakkaan nimi] — [Päivämäärä]: Palvelu: Eläkevakuutussuunnittelu ja ilmoittautumisohjaus Laajuus: Eläkevakuutuksen eri osien vaihtoehdot, täydentävien vakuutusten analyysi, lääkekorvausten katsaus, ilmoittautumisen ajoitus, henkilökohtainen suositus Kesto: 90 minuuttia | Toimitus: Kirjallinen suosituksen yhteenveto 3 työpäivän kuluessa Konsultointipalkkio: 275,00 € Ilmoitus: Tämä konsultointipalkkio on erillinen eläkevakuutussuunnitelmaan ilmoittautumisesta saatavista provisioista. Ilmoittautumisprovisiot maksavat vakuutusyhtiöt eivätkä ne vähennä tätä palkkiota. Maksuehdot: Erääntyy konsultoinnissa.”

Kaupallisen riskiarvioinnin laskut

Virallinen riskiarviointi kaupallisille tileille ennakkomaksulla:

“Kaupallinen riskiarviointi — [Yrityksen nimi] — [Päivämäärä]: Palvelu: Kaupallisen vakuutuksen riskiarviointi ja vakuutusturvan tarkastus Laajuus: Toiminnan katsaus, nykyisen vakuutusturvan analyysi, puutteiden tunnistaminen, riskien priorisointi, vakuutussuositukset yhtiömäärittelyineen Arvioitu: 6–8 tuntia sisältäen kohdekäynnin Arviointipalkkio: 1 800,00 € Ennakko (50 %, erääntyy toimeksiannon vahvistuksessa): 900,00 € Loppuosa (erääntyy raportin toimituksessa): 900,00 € Huomautus: Arviointiraportti on asiakkaan omaisuutta riippumatta myöhemmästä sijoituspäätöksestä. Jos sijoittamisen provisio ≥ arviointipalkkio, palkkio hyvitetään.”

Yritysten etuuskonsultoinnin laskut

Invoice Flow app -toistuvat laskut vakuutusneuvojalta — kuukausittainen etuuksien hallinnan retainer ja kuukausittainen riskienhallintaneuvonta — Etuushallinnon ja riskineuvonnan retainerit laskuttavat itsensä — palkkiotuloa provisioiden lisäksi.

Työsuhde-etuusohjelman suunnittelu yrityksille:

“Työsuhde-etuuksien konsultointi — [Yrityksen nimi] — [Päivämäärä]: Palvelu: [Etuusohjelman laajuus] Yrityksen koko: [N] työntekijää Laajuus: Nykyisten etuuksien tarkastus, tarpeiden arviointi, yhtiöanalyysi, kustannusmallinnus, ilmoittautumisjakson tuki Konsultointipalkkio: 2 800,00 € Ostotilausnumero: [PO-numero] Maksuehdot: 30 päivää netto Ilmoitus: Myöhemmän suunnitelman sijoittamisen yhtiöprovisiot ilmoitetaan erikseen sijoittamisen yhteydessä.”

Mitä InvoiceFlow tekee vakuutusedustajille

Konsultointipalkkiolaskut: provision hyvityksellä ja ilmoituskielellä
Korvausedunvalvonnan laskutus: tuntiperusteinen korvausviitedokumentaatiolla
Eläkevakuutuskonsultoinnin laskut: korvausten ilmoittamisella, joka erottaa palkkion ilmoittautumisprovisiosta
Kaupallinen riskiarviointi: ennakkorakenne raportti-on-sinun-huomautuksella
Yritysten etuuskonsultointi: ostotilauskentät, 30 päivää netto -ehdot, yhtiöprovision ilmoittaminen
Maksujen seuranta: avoimet summat asiakkaan ja palvelutyypin mukaan

Näin pääset alkuun

Rakenna konsultointipalkkiolaskumalli provision hyvityksellä ja ilmoituskielelläsi
Luo korvausedunvalvonnan tuntilaskumalli korvausviitekentillä
Aseta eläkevakuutuskonsultoinnin malli korvausten ilmoituskielellä
Rakenna kaupallisen riskiarvioinnin malli ennakkorakenteella
Lisää yritysten mukautetut kentät (ostotilausnumero, laskutusyhteyshenkilö) etuuskonsultointiin

Lataa InvoiceFlow. Rakenna ensin konsultointilaskumalli. Provision hyvityshuomautus ja korvausten ilmoituskieli tekevät palkkiomallista läpinäkyvän ja sääntöjenmukaisen. Konsultointitulokerros tavoittaa sen, minkä provisiomalli sivuuttaa.

InvoiceFlow on ilmainen laskutussovellus Androidille, suunniteltu itsenäisille ammatinharjoittajille ja pienyrittäjille.