InvoiceFlow за застрахователни агенти: пълно ръководство за фактуриране

Системата за фактуриране, създадена за независими застрахователни агенти, застрахователни брокери, застрахователни консултанти и застъпници при щети

Фактурирането на застрахователния агент — когато надхвърля комисионната — обхваща фактури за консултантски хонорари с разкриване на компенсацията, почасово фактуриране на застъпничество при щети, консултация за планиране на здравно осигуряване, оценка на търговски риск със структура за депозит и корпоративно консултиране за придобивки с полета за PO. InvoiceFlow се справя с всички тези неща от едно Android приложение.

Фактури за консултантски хонорари в застраховането

За консултантски ангажименти, несвързани с конкретно поставяне на полица:

„Застрахователно консултиране — [Име на клиент] — [Дата]: Услуга: [Тип услуга — напр. Оценка на нуждите от бизнес застраховка, Одит на покритието] Обхват: [Кратко описание на включеното — анализ, доклад, препоръки, опции за застрахователи] Резултат: Писмен доклад в рамките на [N] работни дни Консултантски хонорар: 495,00 лв. Забележка: Ако този ангажимент доведе до поставяне на полица с комисионна ≥ 495 лв., консултантският хонорар ще бъде кредитиран срещу комисионната от поставянето. Тази договореност и всяка комисионна, платена от застрахователи, ще бъдат разкрити при поставяне. Условия за плащане: Дължим при потвърждение на ангажимента.“

Бележката за кредитиране на комисионната и текстът за разкриване трябва да са на всяка консултантска фактура. Това е прозрачно спрямо клиентите и в съответствие с регулациите за застраховане.

Фактури за застъпничество при щети

Редактор на фактури в Invoice Flow app на застрахователен брокер — подкрепа при open enrollment, сравнение на планове и ръководство за придобивки като консултантска такса с бележка, че премиите на застрахователя се фактурират отделно — Вашата консултантска такса, ясно отделена от премиите на застрахователя — разпределена към техния бюджет за придобивки.

Застъпничеството при щети се фактурира почасово, защото обхватът зависи от сложността на щетата:

„Застъпничество при застрахователни щети — [Име на клиент] — [Дата]: Услуга: Застъпничество при щета — щета от тип [Тип щета] Застраховател: [Застрахователна компания] | Референция на щетата: [Номер на щетата] | Дата на настъпване: [Дата] Извършени услуги: [Преглед на документация, комуникация със застрахователя, преговори с ликвидатора и др.] Часове: [N] часа × 185 лв./час: [Сума] лв. Текущ статус на щетата: [Кратка бележка за статуса] Условия за плащане: Net-15“

Включете референцията на щетата и застрахователя във фактурата. Тази документация има значение, ако клиентът по-късно се нуждае от запис на застъпническата работа.

Фактури за консултация за здравно осигуряване (Medicare)

Консултациите за планиране на здравно осигуряване изискват разкриване на компенсацията:

„Консултация за планиране на здравно осигуряване — [Име на клиент] — [Дата]: Услуга: Планиране и насоки за записване в здравно осигуряване Обхват: Опции за покритие, допълнителен анализ, преглед на лекарствения списък, време на записване, персонализирана препоръка Продължителност: 90 минути | Резултат: Писмено обобщение с препоръки в рамките на 3 работни дни Хонорар за консултация: 275,00 лв. Разкриване: Този хонорар за консултация е отделен от всякакви комисионни, получени от записване в план. Комисионните за записване се плащат от застрахователите и не намаляват този хонорар. Условия за плащане: Дължим при консултацията.“

Фактури за оценка на търговски риск

Формална оценка на риска за търговски сметки с депозит:

„Оценка на търговски риск — [Име на бизнес] — [Дата]: Услуга: Оценка на търговски застрахователен риск и одит на покритието Обхват: Преглед на операциите, анализ на съществуващото покритие, идентифициране на пропуски, приоритизиране на рисковете, препоръки за покритие със спецификации за застраховател Прогнозно: 6–8 часа, включително посещение на място Хонорар за оценка: 1800,00 лв. Депозит (50%, дължим при потвърждение на ангажимента): 900,00 лв. Остатък (дължим при доставка на доклада): 900,00 лв. Забележка: Докладът за оценка е собственост на клиента, независимо от последващото решение за поставяне. Ако комисионната от поставяне ≥ хонорара за оценка, хонорарът ще бъде кредитиран.“

Фактури за корпоративно консултиране за придобивки

Повтарящи се фактури в Invoice Flow app на застрахователен съветник — месечен абонамент за администриране на осигуровки и месечно консултиране по управление на риска — Абонаментите за администриране на осигуровки и консултиране по риска се фактурират сами — доход от такси отвъд комисионната.

Проектиране на програма за придобивки за служители за компании:

„Консултиране за придобивки за служители — [Име на компания] — [Дата]: Услуга: [Обхват на програмата за придобивки] Размер на компанията: [N] служители Обхват: Одит на текущите придобивки, оценка на нуждите, анализ на застрахователи, моделиране на разходите, подкрепа при отворено записване Консултантски хонорар: 2800,00 лв. Номер на поръчка: [Номер на PO] Условия за плащане: Net-30 Разкриване: Комисионните от застрахователи при последващо поставяне на план ще бъдат разкрити отделно при поставяне.“

Какво прави InvoiceFlow за застрахователните агенти

Фактури за консултантски хонорари: с текст за кредитиране на комисионната и разкриване
Фактуриране на застъпничество при щети: почасово с документиране на референцията на щетата
Фактури за консултация за здравно осигуряване: с разкриване на компенсацията, разделящо хонорара от комисионната за записване
Оценка на търговски риск: структура за депозит с бележка „докладът е ваш“
Корпоративно консултиране за придобивки: полета за PO, условия net-30, разкриване на комисионните от застрахователи
Проследяване на плащания: дължими суми по клиент и тип услуга

Първи стъпки

Изградете шаблон за фактура за консултантски хонорар с вашия текст за кредитиране на комисионната и разкриване
Създайте шаблон за почасова фактура за застъпничество при щети с полета за референция на щетата
Настройте шаблон за консултация за здравно осигуряване с текст за разкриване на компенсацията
Изградете шаблон за оценка на търговски риск със структура за депозит
Добавете корпоративни персонализирани полета (номер на поръчка, лице за фактуриране) за консултиране за придобивки

Изтеглете InvoiceFlow. Изградете първо шаблона за консултантска фактура. Бележката за кредитиране на комисионната и текстът за разкриване на компенсацията правят модела с хонорари прозрачен и в съответствие с изискванията. Слоят на консултантски доход улавя това, което комисионният модел пропуска.

InvoiceFlow е безплатно приложение за фактуриране за Android, създадено за независими професионалисти и собственици на малък бизнес.