InvoiceFlow para Agentes de Seguros: Guia Completo de Faturação

O sistema de faturação criado para agentes de seguros independentes, corretores de seguros, consultores de seguros e defensores de sinistros

A faturação de agentes de seguros — quando vai além da comissão — abrange faturas de honorários de consultoria com divulgação de compensação, faturação à hora de defesa em sinistros, consulta de planeamento Medicare, avaliação de risco comercial com estrutura de sinal e consultoria de benefícios corporativos com campos de PO. O InvoiceFlow trata de tudo isto a partir de uma única aplicação Android.

Faturas de honorários de consultoria de seguros

Para trabalhos de consultoria não associados à colocação de uma apólice específica:

“Consultoria de Seguros — [Nome do Cliente] — [Data]: Serviço: [Tipo de serviço — p. ex., Avaliação de Necessidades de Seguro Empresarial, Auditoria de Cobertura] Âmbito: [Breve descrição do que está incluído — análise, relatório, recomendações, opções de seguradoras] Entregável: Relatório escrito em [N] dias úteis Honorário de consultoria: 495,00 $ Nota: Se este trabalho resultar na colocação de uma apólice com comissão ≥ 495 $, o honorário de consultoria será creditado na comissão de colocação. Este acordo e qualquer comissão paga pelas seguradoras serão divulgados na colocação. Condições de pagamento: A pagar na confirmação do trabalho.”

A nota de crédito de comissão e o texto de divulgação devem constar em todas as faturas de consultoria. É transparente com os clientes e está em conformidade com a regulamentação estadual de seguros.

Faturas de defesa em sinistros

A defesa em sinistros é faturada à hora, porque o âmbito depende da complexidade do sinistro:

“Defesa em Sinistros de Seguro — [Nome do Cliente] — [Data]: Serviço: Defesa em Sinistros — sinistro de [Tipo de sinistro] Seguradora: [Companhia de Seguros] | Referência do sinistro: [Número do Sinistro] | Data do sinistro: [Data] Serviços prestados: [Revisão de documentação, comunicação com a seguradora, negociação com o perito, etc.] Horas: [N] horas × 185 $/hora: [Valor] $ Estado atual do sinistro: [Breve nota de estado] Condições de pagamento: Net-15”

Inclua a referência do sinistro e a seguradora na fatura. Esta documentação é importante se o cliente vier a precisar de um registo do trabalho de defesa.

Faturas de consulta Medicare

As consultas de planeamento Medicare exigem divulgação de compensação:

“Consulta de Planeamento Medicare — [Nome do Cliente] — [Data]: Serviço: Planeamento e Orientação de Inscrição no Medicare Âmbito: Opções das Partes A/B/C/D do Medicare, análise Medigap, revisão do formulário de medicamentos, calendário de inscrição, recomendação personalizada Duração: 90 minutos | Entregável: Resumo de recomendação escrito em 3 dias úteis Honorário de consulta: 275,00 $ Divulgação: Este honorário de consulta é distinto de quaisquer comissões recebidas da inscrição num plano Medicare. As comissões de inscrição são pagas pelas seguradoras e não reduzem este honorário. Condições de pagamento: A pagar na consulta.”

Faturas de avaliação de risco comercial

Avaliação de risco formal para contas comerciais com sinal:

“Avaliação de Risco Comercial — [Nome da Empresa] — [Data]: Serviço: Avaliação de Risco de Seguro Comercial e Auditoria de Cobertura Âmbito: Revisão das operações, análise da cobertura existente, identificação de lacunas, priorização de riscos, recomendações de cobertura com especificações para seguradoras Estimativa: 6-8 horas incluindo visita ao local Honorário de avaliação: 1.800,00 $ Sinal (50%, a pagar na confirmação do trabalho): 900,00 $ Saldo (a pagar na entrega do relatório): 900,00 $ Nota: O relatório de avaliação é propriedade do cliente, independentemente da decisão de colocação posterior. Se a comissão de colocação ≥ honorário de avaliação, o honorário será creditado.”

Faturas de consultoria de benefícios corporativos

Conceção de programas de benefícios para colaboradores em empresas:

“Consultoria de Benefícios para Colaboradores — [Nome da Empresa] — [Data]: Serviço: [Âmbito do programa de benefícios] Dimensão da empresa: [N] colaboradores Âmbito: Auditoria dos benefícios atuais, avaliação de necessidades, análise de seguradoras, modelação de custos, apoio à inscrição aberta Honorário de consultoria: 2.800,00 $ Número de PO: [Número de PO] Condições de pagamento: Net-30 Divulgação: As comissões de seguradoras da subsequente colocação de plano serão divulgadas separadamente na colocação.”

O que o InvoiceFlow faz pelos agentes de seguros

• Faturas de honorários de consultoria: com texto de crédito de comissão e divulgação
• Faturação de defesa em sinistros: à hora com documentação de referência do sinistro
• Faturas de consulta Medicare: com divulgação de compensação a separar o honorário da comissão de inscrição
• Avaliação de risco comercial: estrutura de sinal com nota de que o relatório é do cliente
• Consultoria de benefícios corporativos: campos de PO, condições net-30, divulgação de comissão de seguradoras
• Acompanhamento de pagamentos: valores em dívida por cliente e por tipo de serviço

Como começar

1. Crie um modelo de fatura de honorários de consultoria com o seu texto de crédito de comissão e divulgação
2. Crie um modelo de fatura à hora de defesa em sinistros com campos de referência do sinistro
3. Configure um modelo de consulta Medicare com texto de divulgação de compensação
4. Crie um modelo de avaliação de risco comercial com estrutura de sinal
5. Adicione campos personalizados corporativos (número de PO, contacto de faturação) para consultoria de benefícios

Descarregue o InvoiceFlow. Crie primeiro o modelo de fatura de consultoria. A nota de crédito de comissão e o texto de divulgação de compensação tornam o modelo de honorários transparente e conforme. A camada de rendimento de consultoria capta o que o modelo de comissões perde.

O InvoiceFlow é uma aplicação de faturação gratuita para Android, concebida para profissionais independentes e pequenos empresários.