InvoiceFlow dla agentów ubezpieczeniowych: kompletny przewodnik po fakturowaniu

System fakturowania stworzony dla niezależnych agentów ubezpieczeniowych, brokerów ubezpieczeniowych, konsultantów ubezpieczeniowych i osób reprezentujących klientów przy roszczeniach

Fakturowanie agenta ubezpieczeniowego — gdy wykracza poza prowizję — obejmuje faktury za honoraria doradcze z ujawnieniem wynagrodzenia, godzinowe rozliczenie reprezentacji przy roszczeniach, konsultacje planowania (Medicare), ocenę ryzyka komercyjnego ze strukturą zaliczki oraz doradztwo korporacyjne w zakresie świadczeń z polami PO. InvoiceFlow obsługuje to wszystko z jednej aplikacji na Androida.

Faktury za honoraria za doradztwo ubezpieczeniowe

Dla zleceń doradczych niezwiązanych z konkretną polisą:

„Doradztwo ubezpieczeniowe — [Nazwa klienta] — [Data]: Usługa: [Typ usługi — np. Ocena potrzeb ubezpieczeniowych firmy, Audyt ochrony] Zakres: [Krótki opis tego, co obejmuje — analiza, raport, rekomendacje, opcje ubezpieczycieli] Produkt: Pisemny raport w ciągu [N] dni roboczych Honorarium doradcze: 495,00 zł Uwaga: Jeśli zlecenie zakończy się umieszczeniem polisy z prowizją ≥ 495 zł, honorarium doradcze zostanie zaliczone na poczet prowizji za umieszczenie. To ustalenie oraz każda prowizja wypłacana przez ubezpieczycieli zostaną ujawnione przy umieszczeniu. Warunki płatności: Płatne przy potwierdzeniu zlecenia.”

Nota kredytowa dotycząca prowizji i treść ujawnienia powinny znaleźć się na każdej fakturze doradczej. Jest to przejrzyste dla klientów i zgodne z przepisami dotyczącymi ubezpieczeń.

Faktury za reprezentację przy roszczeniach

Reprezentacja przy roszczeniach jest rozliczana godzinowo, ponieważ zakres zależy od złożoności roszczenia:

„Reprezentacja przy roszczeniach ubezpieczeniowych — [Nazwa klienta] — [Data]: Usługa: Reprezentacja przy roszczeniu — roszczenie [typ] Ubezpieczyciel: [Towarzystwo ubezpieczeniowe] | Numer referencyjny roszczenia: [Numer roszczenia] | Data szkody: [Data] Wykonane usługi: [Przegląd dokumentacji, komunikacja z ubezpieczycielem, negocjacje z likwidatorem itp.] Godziny: [N] godzin × 185 zł/godzinę: [Kwota] zł Bieżący status roszczenia: [Krótka informacja o statusie] Warunki płatności: 15 dni”

Umieść numer referencyjny roszczenia i ubezpieczyciela na fakturze. Ta dokumentacja ma znaczenie, jeśli klient później będzie potrzebował zapisu wykonanej pracy reprezentacyjnej.

Faktury za konsultacje planowania (Medicare)

Konsultacje planowania wymagają ujawnienia wynagrodzenia:

„Konsultacja planowania (Medicare) — [Nazwa klienta] — [Data]: Usługa: Doradztwo w zakresie planowania i zapisów Zakres: Opcje, analiza ubezpieczeń uzupełniających, przegląd listy leków, terminy zapisu, spersonalizowana rekomendacja Czas trwania: 90 minut | Produkt: Pisemne podsumowanie rekomendacji w ciągu 3 dni roboczych Honorarium za konsultację: 275,00 zł Ujawnienie: To honorarium za konsultację jest oddzielne od jakichkolwiek prowizji otrzymanych z zapisu do planu. Prowizje z zapisu są wypłacane przez ubezpieczycieli i nie zmniejszają tego honorarium. Warunki płatności: Płatne przy konsultacji.”

Faktury za ocenę ryzyka komercyjnego

Formalna ocena ryzyka dla kont komercyjnych z zaliczką:

„Ocena ryzyka komercyjnego — [Nazwa firmy] — [Data]: Usługa: Ocena ryzyka ubezpieczeniowego i audyt ochrony firmy Zakres: Przegląd operacji, analiza obecnej ochrony, identyfikacja luk, priorytetyzacja ryzyka, rekomendacje ochrony ze specyfikacją ubezpieczyciela Szacowany czas: 6–8 godzin wraz z wizytą na miejscu Honorarium za ocenę: 1800,00 zł Zaliczka (50%, płatna przy potwierdzeniu zlecenia): 900,00 zł Saldo (płatne przy dostarczeniu raportu): 900,00 zł Uwaga: Raport z oceny jest własnością klienta niezależnie od późniejszej decyzji o umieszczeniu. Jeśli prowizja za umieszczenie ≥ honorarium za ocenę, honorarium zostanie zaliczone.”

Faktury za doradztwo korporacyjne w zakresie świadczeń

Projektowanie programu świadczeń pracowniczych dla firm:

„Doradztwo w zakresie świadczeń pracowniczych — [Nazwa firmy] — [Data]: Usługa: [Zakres programu świadczeń] Wielkość firmy: [N] pracowników Zakres: Audyt obecnych świadczeń, ocena potrzeb, analiza ubezpieczycieli, modelowanie kosztów, wsparcie zapisu otwartego Honorarium doradcze: 2800,00 zł Numer zamówienia (PO): [Numer PO] Warunki płatności: 30 dni Ujawnienie: Prowizje ubezpieczycieli z późniejszego umieszczenia planu zostaną ujawnione oddzielnie przy umieszczeniu.”

Co InvoiceFlow robi dla agentów ubezpieczeniowych

• Faktury za honoraria doradcze: z zaliczeniem prowizji i treścią ujawnienia
• Rozliczenie reprezentacji przy roszczeniach: godzinowe z dokumentacją referencyjną roszczenia
• Faktury za konsultacje: z ujawnieniem wynagrodzenia oddzielającym honorarium od prowizji za zapis
• Ocena ryzyka komercyjnego: struktura zaliczki z uwagą o własności raportu
• Doradztwo korporacyjne w zakresie świadczeń: pola PO, warunki 30 dni, ujawnienie prowizji ubezpieczyciela
• Śledzenie płatności: niezapłacone kwoty według klienta i typu usługi

Pierwsze kroki

1. Zbuduj szablon faktury za honorarium doradcze z zaliczeniem prowizji i treścią ujawnienia
2. Utwórz szablon godzinowej faktury za reprezentację przy roszczeniach z polami referencji roszczenia
3. Skonfiguruj szablon konsultacji z treścią ujawnienia wynagrodzenia
4. Zbuduj szablon oceny ryzyka komercyjnego ze strukturą zaliczki
5. Dodaj korporacyjne pola niestandardowe (numer PO, kontakt do rozliczeń) dla doradztwa w zakresie świadczeń

Pobierz InvoiceFlow. Zbuduj najpierw szablon faktury doradczej. Nota kredytowa dotycząca prowizji i treść ujawnienia wynagrodzenia sprawiają, że model honorariów jest przejrzysty i zgodny z przepisami. Warstwa dochodu doradczego przechwytuje to, co model prowizyjny pomija.

InvoiceFlow to darmowa aplikacja do fakturowania na Androida, zaprojektowana dla niezależnych profesjonalistów i właścicieli małych firm.