InvoiceFlow för försäkringsförmedlare: Komplett faktureringsguide

Faktureringssystemet byggt för fristående försäkringsförmedlare, försäkringsmäklare, försäkringskonsulter och skadeintressebevakare

Fakturering för försäkringsförmedlare — när den går utöver provision — omfattar konsultarvodesfakturor med ersättningsredovisning, timbaserad skadeintressebevakning, rådgivning kring pensionärssjukvård, kommersiell riskbedömning med depositionsstruktur och företagsförmånskonsultation med inköpsorderfält. InvoiceFlow hanterar allt detta från en Android-app.

Fakturor för försäkringskonsultarvoden

För konsultuppdrag som inte är kopplade till en specifik försäkringsplacering:

“Försäkringskonsultation — [Kundnamn] — [Datum]: Tjänst: [Tjänstetyp — t.ex. behovsbedömning för företagsförsäkring, försäkringsrevision] Omfattning: [Kort beskrivning av vad som ingår — analys, rapport, rekommendationer, bolagsalternativ] Leverans: Skriftlig rapport inom [N] arbetsdagar Konsultarvode: 495 kr Notera: Om detta uppdrag resulterar i en försäkringsplacering med provision ≥ 495 kr, kommer konsultarvodet att krediteras mot placeringsprovisionen. Detta upplägg och all provision som betalas av bolag kommer att redovisas vid placering. Betalningsvillkor: Förfaller vid uppdragsbekräftelse.”

Kreditnoteringen för provision och redovisningstexten bör finnas på varje konsultfaktura. Det är transparent gentemot kunder och förenligt med regelverk för försäkringsförmedling.

Fakturor för skadeintressebevakning

Fakturaredigeraren i Invoice Flow app för en försäkringsmäklare — stöd vid öppen anmälningsperiod, planjämförelse och en förmånsguide som ett konsultarvode med en notering om att försäkringspremier faktureras separat — Ditt konsultarvode, tydligt åtskilt från försäkringspremier — allokerat till deras förmånsbudget.

Skadeintressebevakning faktureras per timme eftersom omfattningen beror på skadans komplexitet:

“Skadeintressebevakning — [Kundnamn] — [Datum]: Tjänst: Skadeintressebevakning — [Skadetyp] skada Försäkringsbolag: [Försäkringsbolag] | Skadereferens: [Skadenummer] | Skadedatum: [Datum] Utförda tjänster: [Dokumentgenomgång, kommunikation med bolag, förhandling med skadereglerare osv.] Timmar: [N] timmar × 185 kr/timme: [Belopp] kr Aktuell skadestatus: [Kort statusnotis] Betalningsvillkor: 15 dagar netto”

Inkludera skadereferens och försäkringsbolag på fakturan. Denna dokumentation spelar roll om kunden senare behöver ett underlag för intressebevakningsarbetet.

Fakturor för rådgivning kring pensionärssjukvård

Rådgivningskonsultationer kring pensionärssjukvård (Medicare) kräver ersättningsredovisning:

“Konsultation kring pensionärssjukvård — [Kundnamn] — [Datum]: Tjänst: Rådgivning och vägledning kring anmälan till pensionärssjukvård Omfattning: Alternativ (Medicare Parts A/B/C/D), Medigap-analys, genomgång av läkemedelsförteckning, anmälningstider, personlig rekommendation Varaktighet: 90 minuter | Leverans: Skriftlig rekommendationssammanfattning inom 3 arbetsdagar Konsultationsarvode: 275 kr Redovisning: Detta konsultationsarvode är skilt från eventuella provisioner från anmälan till plan. Anmälningsprovisioner betalas av bolag och minskar inte detta arvode. Betalningsvillkor: Förfaller vid konsultation.”

Fakturor för kommersiell riskbedömning

Formell riskbedömning för företagskonton med deposition:

“Kommersiell riskbedömning — [Företagsnamn] — [Datum]: Tjänst: Kommersiell försäkringsriskbedömning och skyddsrevision Omfattning: Verksamhetsgenomgång, analys av befintligt skydd, luckidentifiering, riskprioritering, skyddsrekommendationer med bolagsspecifikationer Uppskattat: 6–8 timmar inklusive platsbesök Bedömningsarvode: 1 800 kr Deposition (50 %, förfaller vid uppdragsbekräftelse): 900 kr Slutbetalning (förfaller vid leverans av rapport): 900 kr Notera: Bedömningsrapporten är kundens egendom oavsett efterföljande placeringsbeslut. Om placeringsprovision ≥ bedömningsarvode krediteras arvodet.”

Fakturor för företagsförmånskonsultation

Invoice Flow app återkommande fakturor för en försäkringsrådgivare — en månatlig retainer för förmånsadministration och en månatlig riskhanteringsrådgivning — Retainerna för förmånsadministration och riskrådgivning fakturerar sig själva — arvodesinkomst utöver provision.

Utformning av personalförmånsprogram för företag:

“Konsultation kring personalförmåner — [Företagsnamn] — [Datum]: Tjänst: [Omfattning för förmånsprogram] Företagsstorlek: [N] anställda Omfattning: Revision av nuvarande förmåner, behovsbedömning, bolagsanalys, kostnadsmodellering, stöd vid öppen anmälningsperiod Konsultarvode: 2 800 kr Inköpsordernummer: [Inköpsordernummer] Betalningsvillkor: 30 dagar netto Redovisning: Bolagsprovisioner från efterföljande planplacering kommer att redovisas separat vid placering.”

Vad InvoiceFlow gör för försäkringsförmedlare

Konsultarvodesfakturor: med provisionskreditering och redovisningstext
Skadeintressebevakning: per timme med dokumentation av skadereferens
Fakturor för pensionärssjukvård: med ersättningsredovisning som skiljer arvode från anmälningsprovision
Kommersiell riskbedömning: depositionsstruktur med notis om att rapporten är din
Företagsförmånskonsultation: inköpsorderfält, 30 dagar netto, redovisning av bolagsprovision
Betalningsuppföljning: utestående belopp per kund och tjänstetyp

Kom igång

Bygg en konsultarvodesfakturamall med din provisionskreditering och redovisningstext
Skapa en timbaserad fakturamall för skadeintressebevakning med fält för skadereferens
Sätt upp en mall för pensionärssjukvårdskonsultation med ersättningsredovisningstext
Bygg en mall för kommersiell riskbedömning med depositionsstruktur
Lägg till anpassade företagsfält (inköpsordernummer, faktureringskontakt) för förmånskonsultation

Ladda ner InvoiceFlow. Bygg konsultfakturamallen först. Provisionskrediteringen och ersättningsredovisningstexten gör arvodesmodellen transparent och regelenlig. Konsultinkomstlagret fångar det som provisionsmodellen missar.

InvoiceFlow är en gratis faktureringsapp för Android, utformad för fristående yrkespersoner och småföretagare.