InvoiceFlow לסוכני ביטוח: מדריך חיוב מלא

מערכת החשבוניות שנבנתה עבור סוכני ביטוח עצמאיים, ברוקרי ביטוח, יועצי ביטוח ומלווי תביעות

חיוב סוכני ביטוח — כשהוא חורג מעבר לעמלה — מכסה חשבוניות דמי ייעוץ עם גילוי תגמול, חיוב שעתי של ליווי תביעות, ייעוץ תכנון ביטוח בריאות, הערכת סיכונים מסחרית עם מבנה מקדמה, וייעוץ הטבות ארגוני עם שדות הזמנת רכש. InvoiceFlow מטפלת בכל אלה מאפליקציית Android אחת.

חשבוניות דמי ייעוץ ביטוח

עבור התקשרויות ייעוץ שאינן קשורות להשמת פוליסה ספציפית:

“ייעוץ ביטוח — [שם הלקוח] — [תאריך]: שירות: [סוג שירות — למשל, הערכת צורכי ביטוח עסקי, ביקורת כיסוי] היקף: [תיאור קצר של הכלול — ניתוח, דוח, המלצות, חלופות מבטח] תוצר: דוח כתוב תוך [N] ימי עסקים דמי ייעוץ: 495 ₪ הערה: אם התקשרות זו תוביל להשמת פוליסה עם עמלה ≥ 495 ₪, דמי הייעוץ יזוכו כנגד עמלת ההשמה. הסדר זה וכל עמלה ששולמה על ידי מבטחים יגולו במועד ההשמה. תנאי תשלום: לתשלום עם אישור ההתקשרות.”

הערת זיכוי העמלה וניסוח הגילוי צריכים להיות בכל חשבונית ייעוץ. הם שקופים מול לקוחות ותואמים לרגולציות הביטוח.

חשבוניות ליווי תביעות

ליווי תביעות מחויב לפי שעה מכיוון שההיקף תלוי במורכבות התביעה:

“ליווי תביעות ביטוח — [שם הלקוח] — [תאריך]: שירות: ליווי תביעות — תביעת [סוג תביעה] מבטח: [חברת ביטוח] | הפניית תביעה: [מספר תביעה] | תאריך האירוע: [תאריך] שירותים שניתנו: [סקירת תיעוד, תקשורת עם המבטח, משא ומתן עם השמאי וכו’] שעות: [N] שעות × 185 ₪ לשעה: [סכום] ₪ סטטוס תביעה נוכחי: [הערת סטטוס קצרה] תנאי תשלום: שוטף+15”

כלול הפניית תביעה ומבטח בחשבונית. תיעוד זה חשוב אם הלקוח יזדקק בהמשך לרשומה של עבודת הליווי.

חשבוניות ייעוץ ביטוח בריאות

ייעוצי תכנון ביטוח בריאות דורשים גילוי תגמול:

“ייעוץ תכנון ביטוח בריאות — [שם הלקוח] — [תאריך]: שירות: תכנון וליווי הצטרפות לביטוח בריאות היקף: חלופות כיסוי בריאות, ניתוח כיסוי משלים, סקירת רשימת תרופות, תזמון הצטרפות, המלצה מותאמת אישית משך: 90 דקות | תוצר: סיכום המלצה כתוב תוך 3 ימי עסקים דמי ייעוץ: 275 ₪ גילוי: דמי ייעוץ אלה נפרדים מכל עמלה המתקבלת מהצטרפות לתוכנית בריאות. עמלות הצטרפות משולמות על ידי מבטחים ואינן מפחיתות שכר זה. תנאי תשלום: לתשלום במועד הייעוץ.”

חשבוניות הערכת סיכונים מסחרית

הערכת סיכונים רשמית לחשבונות מסחריים עם מקדמה:

“הערכת סיכונים מסחרית — [שם העסק] — [תאריך]: שירות: הערכת סיכוני ביטוח מסחרי וביקורת כיסוי היקף: סקירת פעילות, ניתוח כיסוי קיים, זיהוי פערים, תעדוף סיכונים, המלצות כיסוי עם מפרטי מבטח אומדן: 6-8 שעות כולל ביקור באתר דמי הערכה: 1,800 ₪ מקדמה (50%, לתשלום עם אישור ההתקשרות): 900 ₪ יתרה (לתשלום עם מסירת הדוח): 900 ₪ הערה: דוח ההערכה הוא רכוש הלקוח ללא קשר להחלטת ההשמה בהמשך. אם עמלת ההשמה ≥ דמי ההערכה, השכר יזוכה.”

חשבוניות ייעוץ הטבות ארגוני

עיצוב תוכנית הטבות עובדים לחברות:

“ייעוץ הטבות עובדים — [שם החברה] — [תאריך]: שירות: [היקף תוכנית ההטבות] גודל החברה: [N] עובדים היקף: ביקורת הטבות נוכחית, הערכת צרכים, ניתוח מבטחים, מידול עלויות, תמיכה בהרשמה פתוחה דמי ייעוץ: 2,800 ₪ מספר הזמנת רכש: [מספר הזמנת רכש] תנאי תשלום: שוטף+30 גילוי: עמלות מבטח מהשמת תוכנית בהמשך יגולו בנפרד במועד ההשמה.”

מה InvoiceFlow עושה עבור סוכני ביטוח

• חשבוניות דמי ייעוץ: עם זיכוי עמלה וניסוח גילוי
• חיוב ליווי תביעות: שעתי עם תיעוד הפניית תביעה
• חשבוניות ייעוץ ביטוח בריאות: עם גילוי תגמול המפריד את השכר מעמלת ההצטרפות
• הערכת סיכונים מסחרית: מבנה מקדמה עם הערת “הדוח שלך”
• ייעוץ הטבות ארגוני: שדות הזמנת רכש, תנאי שוטף+30, גילוי עמלת מבטח
• מעקב תשלומים: סכומים פתוחים לפי לקוח וסוג שירות

איך מתחילים

1. בנה תבנית חשבונית דמי ייעוץ עם ניסוח זיכוי העמלה והגילוי שלך
2. צור תבנית חשבונית שעתית לליווי תביעות עם שדות הפניית תביעה
3. הגדר תבנית ייעוץ ביטוח בריאות עם ניסוח גילוי תגמול
4. בנה תבנית הערכת סיכונים מסחרית עם מבנה מקדמה
5. הוסף שדות מותאמים אישית ארגוניים (מספר הזמנת רכש, איש קשר לחיוב) לייעוץ הטבות

הורד את InvoiceFlow. בנה קודם את תבנית חשבונית הייעוץ. הערת זיכוי העמלה וניסוח גילוי התגמול הופכים את מודל השכר לשקוף ותואם. שכבת הכנסת הייעוץ לוכדת את מה שמודל העמלות מפספס.

InvoiceFlow היא אפליקציית חשבוניות חינמית ל-Android, המיועדת לאנשי מקצוע עצמאיים ולבעלי עסקים קטנים.