InvoiceFlow pro pojišťovací agenty: Kompletní průvodce fakturací

Fakturační systém vytvořený pro nezávislé pojišťovací agenty, pojišťovací makléře, pojišťovací poradce a zastupitele u pojistných událostí

Fakturace pojišťovacího agenta — když jde nad rámec provize — zahrnuje faktury za poradenské poplatky se zveřejněním odměny, hodinové účtování za zastupování u pojistných událostí, konzultace k plánování pojištění seniorů, hodnocení komerčních rizik se zálohovou strukturou a firemní poradenství k benefitům s poli pro objednávku. InvoiceFlow to vše zvládne z jedné aplikace pro Android.

Faktury za poradenské poplatky za pojištění

Pro poradenské zakázky nevázané na sjednání konkrétní pojistky:

„Pojišťovací poradenství — [Jméno klienta] — [Datum]: Služba: [Typ služby — např. Posouzení potřeb podnikatelského pojištění, Audit krytí] Rozsah: [Stručný popis toho, co je zahrnuto — analýza, zpráva, doporučení, varianty pojišťoven] Výstup: Písemná zpráva do [N] pracovních dnů Poradenský poplatek: 495,00 $ Poznámka: Pokud tato zakázka povede ke sjednání pojistky s provizí ≥ 495 $, poradenský poplatek bude započten proti provizi za sjednání. Toto ujednání a jakákoli provize placená pojišťovnami budou zveřejněny při sjednání. Platební podmínky: Splatné při potvrzení zakázky.”

Text o započtení provize a zveřejnění by měl být na každé poradenské faktuře. Je transparentní vůči klientům a v souladu s předpisy o pojišťovnictví.

Faktury za zastupování u pojistných událostí

Editor faktur v Invoice Flow app pro pojišťovacího makléře — podpora při open enrollmentu, srovnání plánů a průvodce benefity jako poradenský honorář s poznámkou, že pojistné se účtuje zvlášť — Váš poradenský honorář čistě oddělený od pojistného — přiřazený k jejich rozpočtu na benefity.

Zastupování u pojistných událostí se účtuje hodinově, protože rozsah závisí na složitosti události:

„Zastupování u pojistných událostí — [Jméno klienta] — [Datum]: Služba: Zastupování u pojistné události — událost typu [typ] Pojišťovna: [Pojišťovna] | Reference události: [Číslo události] | Datum vzniku škody: [Datum] Poskytnuté služby: [Revize dokumentace, komunikace s pojišťovnou, jednání s likvidátorem atd.] Hodiny: [N] hodin × 185 $/hodina: [částka] $ Aktuální stav události: [Stručná poznámka o stavu] Platební podmínky: Net-15”

Na faktuře uveďte referenci události a pojišťovnu. Tato dokumentace je důležitá, pokud klient později potřebuje záznam o zastupování.

Faktury za konzultace k pojištění seniorů

Konzultace k plánování pojištění seniorů vyžadují zveřejnění odměny:

„Konzultace k plánování pojištění seniorů — [Jméno klienta] — [Datum]: Služba: Plánování pojištění seniorů a poradenství k zápisu Rozsah: Varianty krytí, analýza doplňkového pojištění, revize lékového formuláře, načasování zápisu, individuální doporučení Délka: 90 minut | Výstup: Písemné shrnutí doporučení do 3 pracovních dnů Poplatek za konzultaci: 275,00 $ Zveřejnění: Tento poplatek za konzultaci je oddělen od jakýchkoli provizí získaných ze zápisu do plánu. Provize za zápis jsou placeny pojišťovnami a tento poplatek nesnižují. Platební podmínky: Splatné při konzultaci.”

Faktury za hodnocení komerčních rizik

Formální hodnocení rizik pro komerční účty se zálohou:

„Hodnocení komerčních rizik — [Název firmy] — [Datum]: Služba: Hodnocení komerčních pojistných rizik a audit krytí Rozsah: Revize činností, analýza stávajícího krytí, identifikace mezer, prioritizace rizik, doporučení krytí se specifikacemi pro pojišťovny Odhad: 6–8 hodin včetně návštěvy na místě Poplatek za hodnocení: 1 800,00 $ Záloha (50 %, splatná při potvrzení zakázky): 900,00 $ Doplatek (splatný při dodání zprávy): 900,00 $ Poznámka: Zpráva o hodnocení je majetkem klienta bez ohledu na následné rozhodnutí o sjednání. Pokud provize za sjednání ≥ poplatek za hodnocení, poplatek bude započten.”

Faktury za firemní poradenství k benefitům

Opakované faktury pojišťovacího poradce v aplikaci Invoice Flow — měsíční paušál za správu benefitů a měsíční poradenství v oblasti řízení rizik — Paušály za správu benefitů a poradenství k rizikům se fakturují samy — příjem z poplatků nad rámec provize.

Návrh programu zaměstnaneckých benefitů pro firmy:

„Poradenství k zaměstnaneckým benefitům — [Název společnosti] — [Datum]: Služba: [Rozsah programu benefitů] Velikost firmy: [N] zaměstnanců Rozsah: Audit stávajících benefitů, posouzení potřeb, analýza pojišťoven, modelování nákladů, podpora otevřeného zápisu Poradenský poplatek: 2 800,00 $ Číslo objednávky: [Číslo objednávky] Platební podmínky: Net-30 Zveřejnění: Provize pojišťoven z následného sjednání plánu budou zveřejněny samostatně při sjednání.”

Co InvoiceFlow dělá pro pojišťovací agenty

Faktury za poradenské poplatky: s textem o započtení provize a zveřejnění
Účtování za zastupování u pojistných událostí: hodinově s dokumentací reference události
Faktury za konzultace pojištění seniorů: se zveřejněním odměny oddělujícím poplatek od provize za zápis
Hodnocení komerčních rizik: zálohová struktura s poznámkou, že zpráva patří klientovi
Firemní poradenství k benefitům: pole pro objednávku, podmínky net-30, zveřejnění provize pojišťovny
Sledování plateb: nesplacené částky podle klienta a typu služby

Začínáme

Vytvořte šablonu faktury za poradenský poplatek s vaším textem o započtení provize a zveřejnění
Vytvořte šablonu hodinové faktury za zastupování u pojistných událostí s poli pro referenci události
Nastavte šablonu konzultace pojištění seniorů s textem o zveřejnění odměny
Vytvořte šablonu hodnocení komerčních rizik se zálohovou strukturou
Přidejte firemní vlastní pole (číslo objednávky, fakturační kontakt) pro poradenství k benefitům

Stáhněte si InvoiceFlow. Vytvořte nejprve šablonu poradenské faktury. Text o započtení provize a zveřejnění odměny činí model poplatků transparentním a v souladu s předpisy. Vrstva poradenského příjmu zachycuje to, co provizní model opomíjí.

InvoiceFlow je bezplatná fakturační aplikace pro Android, navržená pro nezávislé profesionály a majitele malých firem.