InvoiceFlow cho đại lý bảo hiểm: Hướng dẫn lập hóa đơn đầy đủ

Hệ thống lập hóa đơn dành cho đại lý bảo hiểm độc lập, môi giới bảo hiểm, tư vấn bảo hiểm và người hỗ trợ giải quyết bồi thường

Việc lập hóa đơn của đại lý bảo hiểm — khi vượt ra ngoài hoa hồng — bao gồm hóa đơn phí tư vấn kèm công bố thù lao, tính phí theo giờ cho hỗ trợ bồi thường, tư vấn kế hoạch Medicare, đánh giá rủi ro thương mại với cấu trúc đặt cọc, và tư vấn phúc lợi doanh nghiệp với trường số đơn đặt hàng (PO). InvoiceFlow xử lý tất cả những việc này từ một ứng dụng Android duy nhất.

Hóa đơn phí tư vấn bảo hiểm

Cho các hợp đồng tư vấn không gắn với việc bố trí một hợp đồng bảo hiểm cụ thể:

“Tư vấn bảo hiểm — [Tên khách hàng] — [Ngày]: Dịch vụ: [Loại dịch vụ — ví dụ: Đánh giá nhu cầu bảo hiểm doanh nghiệp, Rà soát phạm vi bảo hiểm] Phạm vi: [Mô tả ngắn gọn những gì bao gồm — phân tích, báo cáo, khuyến nghị, các lựa chọn hãng bảo hiểm] Sản phẩm bàn giao: Báo cáo bằng văn bản trong vòng [N] ngày làm việc Phí tư vấn: 495,00 $ Lưu ý: Nếu hợp đồng này dẫn đến việc bố trí hợp đồng bảo hiểm với hoa hồng ≥ 495 $, phí tư vấn sẽ được cấn trừ vào hoa hồng bố trí. Thỏa thuận này và mọi hoa hồng do các hãng bảo hiểm chi trả sẽ được công bố khi bố trí hợp đồng. Điều khoản thanh toán: Đến hạn khi xác nhận hợp đồng.”

Ghi chú cấn trừ hoa hồng và nội dung công bố nên có trên mọi hóa đơn tư vấn. Nó minh bạch với khách hàng và tuân thủ quy định bảo hiểm của tiểu bang.

Hóa đơn hỗ trợ giải quyết bồi thường

Hỗ trợ bồi thường được tính theo giờ vì phạm vi phụ thuộc vào độ phức tạp của vụ việc:

“Hỗ trợ bồi thường bảo hiểm — [Tên khách hàng] — [Ngày]: Dịch vụ: Hỗ trợ bồi thường — vụ [Loại bồi thường] Hãng bảo hiểm: [Công ty bảo hiểm] | Mã hồ sơ bồi thường: [Số hồ sơ] | Ngày xảy ra tổn thất: [Ngày] Dịch vụ đã thực hiện: [Rà soát hồ sơ, liên lạc với hãng bảo hiểm, thương lượng với giám định viên, v.v.] Số giờ: [N] giờ × 185 $/giờ: [Số tiền] $ Trạng thái hồ sơ hiện tại: [Ghi chú ngắn về trạng thái] Điều khoản thanh toán: Net-15”

Ghi mã hồ sơ bồi thường và hãng bảo hiểm trên hóa đơn. Tài liệu này quan trọng nếu sau này khách hàng cần bằng chứng về công việc hỗ trợ.

Hóa đơn tư vấn Medicare

Tư vấn lập kế hoạch Medicare yêu cầu công bố thù lao:

“Tư vấn lập kế hoạch Medicare — [Tên khách hàng] — [Ngày]: Dịch vụ: Tư vấn lập kế hoạch và ghi danh Medicare Phạm vi: Các lựa chọn Medicare Phần A/B/C/D, phân tích Medigap, rà soát danh mục thuốc, thời điểm ghi danh, khuyến nghị cá nhân hóa Thời lượng: 90 phút | Sản phẩm bàn giao: Bản tóm tắt khuyến nghị bằng văn bản trong vòng 3 ngày làm việc Phí tư vấn: 275,00 $ Công bố: Phí tư vấn này tách biệt với mọi hoa hồng nhận được từ việc ghi danh gói Medicare. Hoa hồng ghi danh do các hãng bảo hiểm chi trả và không làm giảm khoản phí này. Điều khoản thanh toán: Đến hạn khi tư vấn.”

Hóa đơn đánh giá rủi ro thương mại

Đánh giá rủi ro chính thức cho tài khoản thương mại kèm đặt cọc:

“Đánh giá rủi ro thương mại — [Tên doanh nghiệp] — [Ngày]: Dịch vụ: Đánh giá rủi ro bảo hiểm thương mại và rà soát phạm vi bảo hiểm Phạm vi: Rà soát hoạt động, phân tích phạm vi bảo hiểm hiện có, xác định lỗ hổng, ưu tiên hóa rủi ro, khuyến nghị phạm vi bảo hiểm kèm thông số cho hãng bảo hiểm Ước tính: 6-8 giờ bao gồm khảo sát tại chỗ Phí đánh giá: 1.800,00 $ Đặt cọc (50%, đến hạn khi xác nhận hợp đồng): 900,00 $ Số dư còn lại (đến hạn khi bàn giao báo cáo): 900,00 $ Lưu ý: Báo cáo đánh giá là tài sản của khách hàng bất kể quyết định bố trí hợp đồng sau đó. Nếu hoa hồng bố trí ≥ phí đánh giá, phí sẽ được cấn trừ.”

Hóa đơn tư vấn phúc lợi doanh nghiệp

Thiết kế chương trình phúc lợi cho nhân viên của các công ty:

“Tư vấn phúc lợi nhân viên — [Tên công ty] — [Ngày]: Dịch vụ: [Phạm vi chương trình phúc lợi] Quy mô công ty: [N] nhân viên Phạm vi: Rà soát phúc lợi hiện tại, đánh giá nhu cầu, phân tích hãng bảo hiểm, mô hình hóa chi phí, hỗ trợ ghi danh mở Phí tư vấn: 2.800,00 $ Số PO: [Số PO] Điều khoản thanh toán: Net-30 Công bố: Hoa hồng từ hãng bảo hiểm khi bố trí gói sau đó sẽ được công bố riêng khi bố trí.”

InvoiceFlow làm gì cho đại lý bảo hiểm

• Hóa đơn phí tư vấn: kèm nội dung cấn trừ hoa hồng và công bố thù lao
• Tính phí hỗ trợ bồi thường: theo giờ kèm tài liệu mã hồ sơ bồi thường
• Hóa đơn tư vấn Medicare: kèm công bố thù lao tách phí khỏi hoa hồng ghi danh
• Đánh giá rủi ro thương mại: cấu trúc đặt cọc kèm ghi chú “báo cáo là của bạn”
• Tư vấn phúc lợi doanh nghiệp: trường PO, điều khoản net-30, công bố hoa hồng hãng bảo hiểm
• Theo dõi thanh toán: số tiền chưa thanh toán theo khách hàng và loại dịch vụ

Bắt đầu

1. Tạo mẫu hóa đơn phí tư vấn với nội dung cấn trừ hoa hồng và công bố của bạn
2. Tạo mẫu hóa đơn hỗ trợ bồi thường theo giờ với các trường mã hồ sơ bồi thường
3. Thiết lập mẫu tư vấn Medicare với nội dung công bố thù lao
4. Tạo mẫu đánh giá rủi ro thương mại với cấu trúc đặt cọc
5. Thêm các trường tùy chỉnh doanh nghiệp (số PO, liên hệ thanh toán) cho tư vấn phúc lợi

Tải InvoiceFlow. Tạo mẫu hóa đơn tư vấn trước. Ghi chú cấn trừ hoa hồng và nội dung công bố thù lao làm cho mô hình phí minh bạch và tuân thủ. Lớp thu nhập tư vấn nắm bắt những gì mô hình hoa hồng bỏ lỡ.

InvoiceFlow là ứng dụng lập hóa đơn miễn phí cho Android, được thiết kế cho các chuyên gia độc lập và chủ doanh nghiệp nhỏ.