InvoiceFlow for forsikringsagenter: Komplet faktureringsguide

Faktureringssystemet bygget til selvstændige forsikringsagenter, forsikringsmæglere, forsikringskonsulenter og skadesfortalere

Forsikringsagentfakturering — når den går ud over provision — dækker rådgivningshonorarfakturaer med oplysning om aflønning, timebaseret skadesfortalervirksomhed, konsultation om sundhedsplanlægning, vurdering af erhvervsrisiko med depositumstruktur og rådgivning om personalegoder med indkøbsordrefelter. InvoiceFlow håndterer alt dette fra én Android-app.

Fakturaer for forsikringsrådgivningshonorar

For rådgivningsopgaver, der ikke er knyttet til en bestemt policeplacering:

“Forsikringsrådgivning — [Kundenavn] — [Dato]: Ydelse: [Ydelsestype — f.eks. vurdering af erhvervsforsikringsbehov, dækningsrevision] Omfang: [Kort beskrivelse af det inkluderede — analyse, rapport, anbefalinger, selskabsmuligheder] Leverance: Skriftlig rapport inden for [N] hverdage Rådgivningshonorar: 495,00 kr. Bemærk: Hvis denne opgave fører til policeplacering med provision ≥ 495 kr., krediteres rådgivningshonoraret mod placeringsprovisionen. Denne ordning og enhver provision betalt af selskaber vil blive oplyst ved placering. Betalingsbetingelser: Forfalder ved opgavebekræftelse.”

Kreditnoten om provision og sproget om oplysning bør stå på hver rådgivningsfaktura. Det er gennemsigtigt over for kunderne og i overensstemmelse med forsikringsreglerne.

Fakturaer for skadesfortalervirksomhed

Invoice Flow app fakturaeditor for en forsikringsmægler — support til åben tilmelding, planjævnføring og en fordelsguide som konsulenthonorar med en note om, at forsikringspræmier faktureres separat — Dit konsulenthonorar, rent adskilt fra forsikringspræmier — allokeret til deres personalegodebudget.

Skadesfortalervirksomhed faktureres pr. time, fordi omfanget afhænger af skadens kompleksitet:

“Skadesfortalervirksomhed — [Kundenavn] — [Dato]: Ydelse: Skadesfortalervirksomhed — [Skadetype] Selskab: [Forsikringsselskab] | Skadesreference: [Skadenummer] | Skadedato: [Dato] Udførte ydelser: [Dokumentgennemgang, kommunikation med selskab, forhandling med taksator osv.] Timer: [N] timer × 185 kr./time: [Beløb] kr. Aktuel skadesstatus: [Kort statusnote] Betalingsbetingelser: Netto 15 dage”

Angiv skadesreference og selskab på fakturaen. Denne dokumentation har betydning, hvis kunden senere har brug for en optegnelse over fortalerarbejdet.

Fakturaer for konsultation om sundhedsplanlægning

Konsultationer om sundhedsplanlægning kræver oplysning om aflønning:

“Konsultation om sundhedsplanlægning — [Kundenavn] — [Dato]: Ydelse: Vejledning om sundhedsplanlægning og tilmelding Omfang: Dækningsmuligheder, analyse af tillægsdækning, gennemgang af medicinliste, tilmeldingstidspunkt, personlig anbefaling Varighed: 90 minutter | Leverance: Skriftligt resumé med anbefaling inden for 3 hverdage Konsultationshonorar: 275,00 kr. Oplysning: Dette konsultationshonorar er adskilt fra enhver provision modtaget fra tilmelding til en plan. Tilmeldingsprovisioner betales af selskaber og reducerer ikke dette honorar. Betalingsbetingelser: Forfalder ved konsultation.”

Fakturaer for vurdering af erhvervsrisiko

Formel risikovurdering for erhvervskonti med depositum:

“Vurdering af erhvervsrisiko — [Virksomhedsnavn] — [Dato]: Ydelse: Vurdering af erhvervsforsikringsrisiko og dækningsrevision Omfang: Driftsgennemgang, analyse af eksisterende dækning, identifikation af huller, risikoprioritering, dækningsanbefalinger med selskabsspecifikationer Estimeret: 6-8 timer inklusive besøg på stedet Vurderingshonorar: 1.800,00 kr. Depositum (50 %, forfalder ved opgavebekræftelse): 900,00 kr. Restbeløb (forfalder ved rapportlevering): 900,00 kr. Bemærk: Vurderingsrapporten er kundens ejendom uanset efterfølgende placeringsbeslutning. Hvis placeringsprovision ≥ vurderingshonorar, krediteres honoraret.”

Fakturaer for rådgivning om personalegoder til virksomheder

Invoice Flow app-tilbagevendende fakturaer for en forsikringsrådgiver — en månedlig retainer for administration af personalegoder og en månedlig risikostyringsrådgivning — Retainerne for goder-administration og risikorådgivning fakturerer sig selv — gebyrindtægt ud over provision.

Design af personalegodeprogram for virksomheder:

“Rådgivning om personalegoder — [Virksomhedsnavn] — [Dato]: Ydelse: [Omfang af personalegodeprogram] Virksomhedsstørrelse: [N] medarbejdere Omfang: Revision af nuværende goder, behovsvurdering, selskabsanalyse, omkostningsmodellering, støtte til tilmelding Rådgivningshonorar: 2.800,00 kr. Indkøbsordrenummer: [PO-nummer] Betalingsbetingelser: Netto 30 dage Oplysning: Selskabsprovisioner fra efterfølgende planplacering vil blive oplyst separat ved placering.”

Hvad InvoiceFlow gør for forsikringsagenter

Rådgivningshonorarfakturaer: med provisionskredit og sprog om oplysning
Skadesfortalerfakturering: timebaseret med dokumentation af skadesreference
Konsultationsfakturaer om sundhedsplanlægning: med oplysning om aflønning, der adskiller honorar fra tilmeldingsprovision
Vurdering af erhvervsrisiko: depositumstruktur med note om, at rapporten er kundens
Rådgivning om personalegoder til virksomheder: indkøbsordrefelter, netto 30-betingelser, oplysning om selskabsprovision
Betalingssporing: udestående beløb efter kunde og ydelsestype

Kom godt i gang

Byg en rådgivningshonorarfakturaskabelon med dit sprog om provisionskredit og oplysning
Opret en timebaseret skadesfortalerfakturaskabelon med felter til skadesreference
Opsæt en skabelon til sundhedskonsultation med sprog om oplysning af aflønning
Byg en skabelon til vurdering af erhvervsrisiko med depositumstruktur
Tilføj brugerdefinerede virksomhedsfelter (indkøbsordrenummer, faktureringskontakt) for rådgivning om personalegoder

Download InvoiceFlow. Byg rådgivningsfakturaskabelonen først. Kreditnoten om provision og sproget om oplysning af aflønning gør honorarmodellen gennemsigtig og compliant. Rådgivningsindtægtslaget opfanger det, provisionsmodellen overser.

InvoiceFlow er en gratis faktureringsapp til Android, designet til selvstændige professionelle og små virksomhedsejere.