InvoiceFlow для страховых агентов: полное руководство по выставлению счетов

Система выставления счетов, созданная для независимых страховых агентов, страховых брокеров, страховых консультантов и специалистов по сопровождению страховых случаев

Выставление счетов страховым агентом — когда речь идёт не только о комиссии — охватывает счета за консультационные услуги с раскрытием информации о вознаграждении, почасовую оплату сопровождения страховых случаев, консультации по планированию Medicare, оценку коммерческих рисков с авансовой структурой оплаты и консультирование по корпоративным социальным пакетам с полями для номера заказа (PO). InvoiceFlow справляется со всеми этими задачами из одного приложения для Android.

Счета за страховые консультационные услуги

Для консультационных проектов, не привязанных к размещению конкретного полиса:

«Страховая консультация — [Имя клиента] — [Дата]: Услуга: [Тип услуги — например, оценка потребностей в страховании бизнеса, аудит покрытия] Объём: [Краткое описание того, что включено — анализ, отчёт, рекомендации, варианты страховщиков] Результат: Письменный отчёт в течение [N] рабочих дней Стоимость консультации: $495.00 Примечание: Если данный проект приведёт к размещению полиса с комиссией ≥ $495, стоимость консультации будет зачтена в счёт комиссии за размещение. Данная договорённость и любая комиссия, выплачиваемая страховщиками, будут раскрыты при размещении. Условия оплаты: К оплате при подтверждении проекта.»

Примечание о зачёте комиссии и формулировка о раскрытии информации должны присутствовать в каждом консультационном счёте. Это прозрачно для клиентов и соответствует региональным нормам страхового регулирования.

Счета за сопровождение страховых случаев

Редактор счёта Invoice Flow app страхового брокера — поддержка открытой записи, сравнение планов и гид по бенефитам как консалтинговый сбор с пометкой, что премии страховщика выставляются отдельно — Ваш консалтинговый сбор, чисто отделённый от премий страховщика — отнесён на их бюджет бенефитов.

Сопровождение страховых случаев оплачивается почасово, поскольку объём работы зависит от сложности случая:

«Сопровождение страхового случая — [Имя клиента] — [Дата]: Услуга: Сопровождение страхового случая — случай типа [Тип случая] Страховщик: [Страховая компания] | Номер дела: [Номер случая] | Дата страхового события: [Дата] Оказанные услуги: [Анализ документации, переписка со страховщиком, переговоры с оценщиком и т. д.] Часы: [N] часов × $185/час: $[Сумма] Текущий статус дела: [Краткая заметка о статусе] Условия оплаты: Net-15»

Указывайте в счёте номер дела и страховщика. Эта документация важна, если клиенту впоследствии понадобится подтверждение проделанной работы по сопровождению.

Счета за консультации по Medicare

Консультации по планированию Medicare требуют раскрытия информации о вознаграждении:

«Консультация по планированию Medicare — [Имя клиента] — [Дата]: Услуга: Планирование Medicare и помощь в оформлении Объём: Варианты Medicare частей A/B/C/D, анализ Medigap, обзор перечня лекарств, сроки оформления, персональная рекомендация Длительность: 90 минут | Результат: Письменная сводка рекомендаций в течение 3 рабочих дней Стоимость консультации: $275.00 Раскрытие информации: Данная стоимость консультации не связана с какими-либо комиссиями, получаемыми за оформление плана Medicare. Комиссии за оформление выплачиваются страховщиками и не уменьшают эту стоимость. Условия оплаты: К оплате при консультации.»

Счета за оценку коммерческих рисков

Официальная оценка рисков для коммерческих клиентов с авансом:

«Оценка коммерческих рисков — [Название компании] — [Дата]: Услуга: Оценка рисков коммерческого страхования и аудит покрытия Объём: Анализ деятельности, анализ существующего покрытия, выявление пробелов, приоритизация рисков, рекомендации по покрытию со спецификациями страховщиков Оценочно: 6–8 часов, включая выезд на объект Стоимость оценки: $1,800.00 Аванс (50%, к оплате при подтверждении проекта): $900.00 Остаток (к оплате при передаче отчёта): $900.00 Примечание: Отчёт об оценке является собственностью клиента независимо от последующего решения о размещении. Если комиссия за размещение ≥ стоимости оценки, стоимость будет зачтена.»

Счета за консультирование по корпоративным социальным пакетам

Повторяющиеся счета страхового консультанта в приложении Invoice Flow — ежемесячный абонемент по администрированию льгот и ежемесячная консультация по управлению рисками — Абонементы по льготам и рискам выставляют счёт сами — доход помимо комиссии.

Разработка программ социальных пакетов для сотрудников компаний:

«Консультирование по социальным пакетам сотрудников — [Название компании] — [Дата]: Услуга: [Объём программы социальных пакетов] Размер компании: [N] сотрудников Объём: Аудит текущих социальных пакетов, оценка потребностей, анализ страховщиков, моделирование расходов, поддержка периода открытого оформления Стоимость консультирования: $2,800.00 Номер заказа (PO): [Номер PO] Условия оплаты: Net-30 Раскрытие информации: Комиссии страховщиков от последующего размещения плана будут раскрыты отдельно при размещении.»

Что InvoiceFlow делает для страховых агентов

Счета за консультационные услуги: с зачётом комиссии и формулировкой о раскрытии информации
Оплата сопровождения страховых случаев: почасово, с документированием номера дела
Счета за консультации по Medicare: с раскрытием информации о вознаграждении, отделяющим стоимость от комиссии за оформление
Оценка коммерческих рисков: авансовая структура с примечанием о том, что отчёт принадлежит клиенту
Консультирование по корпоративным социальным пакетам: поля PO, условия net-30, раскрытие информации о комиссии страховщика
Отслеживание платежей: суммы задолженности по клиентам и типам услуг

С чего начать

Создайте шаблон счёта за консультацию с вашим примечанием о зачёте комиссии и формулировкой о раскрытии информации
Создайте шаблон почасового счёта за сопровождение страхового случая с полями для номера дела
Настройте шаблон консультации по Medicare с формулировкой о раскрытии информации о вознаграждении
Создайте шаблон оценки коммерческих рисков с авансовой структурой
Добавьте корпоративные пользовательские поля (номер PO, контактное лицо для выставления счетов) для консультирования по социальным пакетам

Скачайте InvoiceFlow. Сначала создайте шаблон консультационного счёта. Примечание о зачёте комиссии и формулировка о раскрытии информации о вознаграждении делают модель оплаты прозрачной и соответствующей требованиям. Слой консультационного дохода фиксирует то, что упускает комиссионная модель.

InvoiceFlow — это бесплатное приложение для выставления счетов на Android, созданное для независимых специалистов и владельцев малого бизнеса.