InvoiceFlow für Versicherungsvertreter: Der vollständige Abrechnungsleitfaden

Das Rechnungssystem, das für unabhängige Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater und Schadeninteressenvertreter entwickelt wurde

Die Abrechnung von Versicherungsvertretern — wenn sie über die Provision hinausgeht — umfasst Beratungshonorarrechnungen mit Vergütungsoffenlegung, stundenbasierte Abrechnung der Schadeninteressenvertretung, Medicare-Planungsberatung, gewerbliche Risikobewertung mit Anzahlungsstruktur sowie Beratung zu Mitarbeiterleistungen mit Bestellnummer-Feldern. InvoiceFlow deckt all dies aus einer Android-App ab.

Rechnungen für Versicherungsberatungshonorare

Für Beratungsmandate, die nicht an eine bestimmte Policenplatzierung gebunden sind:

„Versicherungsberatung — [Kundenname] — [Datum]: Leistung: [Leistungsart — z. B. Bedarfsanalyse Gewerbeversicherung, Deckungsaudit] Umfang: [kurze Beschreibung des Inhalts — Analyse, Bericht, Empfehlungen, Versicherer-Optionen] Lieferung: schriftlicher Bericht innerhalb von [N] Werktagen Beratungshonorar: 495,00 $ Hinweis: Führt dieses Mandat zu einer Policenplatzierung mit einer Provision ≥ 495 $, wird das Beratungshonorar auf die Platzierungsprovision angerechnet. Diese Vereinbarung sowie jegliche von Versicherern gezahlte Provision werden bei der Platzierung offengelegt. Zahlungsbedingungen: fällig bei Mandatsbestätigung.”

Der Anrechnungshinweis für die Provision und die Offenlegungsformulierung sollten auf jeder Beratungsrechnung stehen. Das ist transparent gegenüber Kunden und konform mit den Versicherungsvorschriften.

Rechnungen für Schadeninteressenvertretung

Rechnungseditor eines Versicherungsmaklers in der Invoice Flow app – Unterstützung bei der offenen Anmeldung, Tarifvergleich und ein Benefits-Leitfaden als Beratungshonorar mit dem Hinweis, dass Versichererprämien separat berechnet werden — Ihr Beratungshonorar, sauber getrennt von den Versichererprämien – dem Benefits-Budget zugeordnet.

Die Schadeninteressenvertretung wird stundenweise abgerechnet, weil der Umfang von der Komplexität des Schadens abhängt:

„Schadeninteressenvertretung Versicherung — [Kundenname] — [Datum]: Leistung: Schadeninteressenvertretung — Schaden [Schadenart] Versicherer: [Versicherungsgesellschaft] | Schadenreferenz: [Schadennummer] | Schadendatum: [Datum] Erbrachte Leistungen: [Dokumentenprüfung, Kommunikation mit dem Versicherer, Verhandlung mit dem Sachbearbeiter usw.] Stunden: [N] Stunden × 185 $/Stunde: [Betrag] $ Aktueller Schadenstatus: [kurzer Statushinweis] Zahlungsbedingungen: Netto 15 Tage”

Geben Sie Schadenreferenz und Versicherer auf der Rechnung an. Diese Dokumentation ist wichtig, falls der Kunde später einen Nachweis der Interessenvertretung benötigt.

Rechnungen für Medicare-Beratung

Medicare-Planungsberatungen erfordern eine Vergütungsoffenlegung:

„Medicare-Planungsberatung — [Kundenname] — [Datum]: Leistung: Medicare-Planung und Einschreibungsberatung Umfang: Medicare-Optionen Teil A/B/C/D, Medigap-Analyse, Überprüfung des Arzneimittelverzeichnisses, Einschreibungszeitpunkt, personalisierte Empfehlung Dauer: 90 Minuten | Lieferung: schriftliche Empfehlungszusammenfassung innerhalb von 3 Werktagen Beratungshonorar: 275,00 $ Offenlegung: Dieses Beratungshonorar ist von etwaigen Provisionen aus einer Medicare-Einschreibung getrennt. Einschreibungsprovisionen werden von den Versicherern gezahlt und reduzieren dieses Honorar nicht. Zahlungsbedingungen: fällig bei Beratung.”

Rechnungen für gewerbliche Risikobewertung

Formale Risikobewertung für Gewerbekunden mit Anzahlung:

„Gewerbliche Risikobewertung — [Firmenname] — [Datum]: Leistung: Gewerbliche Versicherungsrisikobewertung und Deckungsaudit Umfang: Betriebsprüfung, Analyse der bestehenden Deckung, Lückenidentifizierung, Risikopriorisierung, Deckungsempfehlungen mit Versicherer-Spezifikationen Geschätzt: 6–8 Stunden inklusive Vor-Ort-Besuch Bewertungshonorar: 1.800,00 $ Anzahlung (50 %, fällig bei Mandatsbestätigung): 900,00 $ Restbetrag (fällig bei Berichtslieferung): 900,00 $ Hinweis: Der Bewertungsbericht ist Eigentum des Kunden, unabhängig von der anschließenden Platzierungsentscheidung. Ist die Platzierungsprovision ≥ Bewertungshonorar, wird das Honorar angerechnet.”

Rechnungen für die Beratung zu Mitarbeiterleistungen

Invoice Flow app wiederkehrende Rechnungen eines Versicherungsberaters – ein monatlicher Retainer für die Verwaltung von Zusatzleistungen und eine monatliche Risikomanagement-Beratung — Der Benefits-Admin- und der Risk-Advisory-Retainer rechnen sich selbst ab – Honorareinnahmen über die Provision hinaus.

Gestaltung von Mitarbeiterleistungsprogrammen für Unternehmen:

„Beratung zu Mitarbeiterleistungen — [Firmenname] — [Datum]: Leistung: [Umfang des Leistungsprogramms] Unternehmensgröße: [N] Mitarbeitende Umfang: Audit der bestehenden Leistungen, Bedarfsanalyse, Versicherer-Analyse, Kostenmodellierung, Unterstützung bei der offenen Einschreibung Beratungshonorar: 2.800,00 $ Bestellnummer: [Bestellnummer] Zahlungsbedingungen: Netto 30 Tage Offenlegung: Versicherer-Provisionen aus einer anschließenden Planplatzierung werden bei der Platzierung gesondert offengelegt.”

Was InvoiceFlow für Versicherungsvertreter leistet

Beratungshonorarrechnungen: mit Provisionsanrechnung und Offenlegungsformulierung
Abrechnung der Schadeninteressenvertretung: stundenweise mit Schadenreferenz-Dokumentation
Medicare-Beratungsrechnungen: mit Vergütungsoffenlegung, die Honorar von Einschreibungsprovision trennt
Gewerbliche Risikobewertung: Anzahlungsstruktur mit Hinweis „Bericht gehört Ihnen”
Beratung zu Mitarbeiterleistungen: Bestellnummer-Felder, Netto-30-Tage-Konditionen, Offenlegung der Versicherer-Provision
Zahlungsverfolgung: offene Beträge nach Kunde und Leistungsart

Erste Schritte

Erstellen Sie eine Beratungshonorarrechnungsvorlage mit Ihrer Provisionsanrechnung und Offenlegungsformulierung
Erstellen Sie eine stundenbasierte Rechnungsvorlage für die Schadeninteressenvertretung mit Schadenreferenz-Feldern
Richten Sie eine Medicare-Beratungsvorlage mit Vergütungsoffenlegungsformulierung ein
Erstellen Sie eine Vorlage für die gewerbliche Risikobewertung mit Anzahlungsstruktur
Fügen Sie unternehmensspezifische Felder (Bestellnummer, Rechnungskontakt) für die Beratung zu Mitarbeiterleistungen hinzu

Laden Sie InvoiceFlow herunter. Erstellen Sie zuerst die Beratungsrechnungsvorlage. Der Provisionsanrechnungshinweis und die Vergütungsoffenlegungsformulierung machen das Honorarmodell transparent und konform. Die Beratungseinkommensschicht erfasst, was das Provisionsmodell verfehlt.

InvoiceFlow ist eine kostenlose Rechnungs-App für Android, entwickelt für selbstständige Fachkräfte und Kleinunternehmer.