InvoiceFlow для страхових агентів: повний посібник з виставлення рахунків

Система виставлення рахунків, створена для незалежних страхових агентів, страхових брокерів, страхових консультантів та адвокатів за виплатами

Виставлення рахунків страховим агентом — коли воно виходить за межі комісії — охоплює консультаційні рахунки з розкриттям винагороди, погодинну оплату адвокації за виплатами, консультацію з планування Medicare, оцінку комерційних ризиків зі структурою передоплати та корпоративне консультування з пільг з полями PO. InvoiceFlow опрацьовує все це з одного Android-застосунку.

Рахунки за консультаційний гонорар зі страхування

Для консультаційних взаємодій, не прив’язаних до конкретного розміщення полісу:

«Страховий консалтинг — [Ім’я клієнта] — [Дата]: Послуга: [Тип послуги — напр., оцінка потреб у бізнес-страхуванні, аудит покриття] Обсяг: [Короткий опис того, що включено — аналіз, звіт, рекомендації, варіанти страховиків] Результат: письмовий звіт протягом [N] робочих днів Консультаційний гонорар: 495,00 $ Примітка: якщо ця взаємодія призведе до розміщення полісу з комісією ≥ 495 $, консультаційний гонорар буде зарахований проти комісії за розміщення. Ця домовленість та будь-яка комісія, сплачена страховиками, будуть розкриті при розміщенні. Умови оплати: до сплати при підтвердженні взаємодії.»

Примітка про зарахування комісії та формулювання про розкриття мають бути на кожному консультаційному рахунку. Це прозоро для клієнтів і відповідає страховим нормам штату.

Рахунки за адвокацію за виплатами

Редактор рахунків Invoice Flow app страхового брокера — супровід відкритої реєстрації, порівняння планів та посібник з пільг як консультаційна плата з приміткою, що премії страховиків виставляються окремо — Ваша консультаційна плата, чітко відокремлена від премій страховиків — віднесена до їхнього бюджету пільг.

Адвокація за виплатами оплачується погодинно, бо обсяг залежить від складності виплати:

«Адвокація за страховою виплатою — [Ім’я клієнта] — [Дата]: Послуга: адвокація за виплатою — виплата типу [Тип виплати] Страховик: [Страхова компанія] | Референс виплати: [Номер виплати] | Дата збитку: [Дата] Надані послуги: [Огляд документації, комунікація зі страховиком, переговори з аджастером тощо] Години: [N] годин × 185 $/година: [Сума] $ Поточний статус виплати: [Коротка примітка про статус] Умови оплати: Net-15»

Вказуйте референс виплати та страховика в рахунку. Ця документація має значення, якщо клієнту згодом знадобиться запис про роботу з адвокації.

Рахунки за консультацію з Medicare

Консультації з планування Medicare вимагають розкриття винагороди:

«Консультація з планування Medicare — [Ім’я клієнта] — [Дата]: Послуга: планування Medicare та супровід із запису Обсяг: варіанти Medicare Частин A/B/C/D, аналіз Medigap, огляд формуляра ліків, терміни запису, персоналізована рекомендація Тривалість: 90 хвилин | Результат: письмове зведення рекомендацій протягом 3 робочих днів Гонорар за консультацію: 275,00 $ Розкриття: цей гонорар за консультацію є окремим від будь-яких комісій, отриманих від запису на план Medicare. Комісії за запис сплачуються страховиками і не зменшують цей гонорар. Умови оплати: до сплати при консультації.»

Рахунки за оцінку комерційних ризиків

Формальна оцінка ризиків для комерційних рахунків з передоплатою:

«Оцінка комерційних ризиків — [Назва бізнесу] — [Дата]: Послуга: оцінка комерційних страхових ризиків та аудит покриття Обсяг: огляд операцій, аналіз наявного покриття, виявлення прогалин, пріоритезація ризиків, рекомендації щодо покриття зі специфікаціями страховиків Оцінка: 6–8 годин, включно з виїздом на об’єкт Гонорар за оцінку: 1 800,00 $ Передоплата (50 %, до сплати при підтвердженні взаємодії): 900,00 $ Залишок (до сплати при передачі звіту): 900,00 $ Примітка: звіт з оцінки є власністю клієнта незалежно від подальшого рішення щодо розміщення. Якщо комісія за розміщення ≥ гонорар за оцінку, гонорар буде зарахований.»

Рахунки за корпоративне консультування з пільг

Регулярні рахунки страхового радника в Invoice Flow app — щомісячний ретейнер адміністрування пільг і щомісячна консультація з ризик-менеджменту — Ретейнери адміністрування пільг і ризик-консультування виставляються самі — дохід понад комісію.

Проєктування програми пільг для працівників для компаній:

«Консультування з пільг для працівників — [Назва компанії] — [Дата]: Послуга: [Обсяг програми пільг] Розмір компанії: [N] працівників Обсяг: аудит поточних пільг, оцінка потреб, аналіз страховиків, моделювання витрат, підтримка відкритого запису Консультаційний гонорар: 2 800,00 $ Номер PO: [Номер PO] Умови оплати: Net-30 Розкриття: комісії страховиків від подальшого розміщення плану будуть розкриті окремо при розміщенні.»

Що InvoiceFlow робить для страхових агентів

Консультаційні рахунки: з зарахуванням комісії та формулюванням про розкриття
Оплата адвокації за виплатами: погодинна з документуванням референса виплати
Рахунки за консультацію з Medicare: з розкриттям винагороди, що розділяє гонорар та комісію за запис
Оцінка комерційних ризиків: структура передоплати з приміткою «звіт — ваш»
Корпоративне консультування з пільг: поля PO, умови net-30, розкриття комісії страховика
Відстеження оплат: непогашені суми за клієнтом та типом послуги

Як почати

Побудуйте шаблон консультаційного рахунка з вашим зарахуванням комісії та формулюванням про розкриття
Створіть шаблон погодинного рахунка за адвокацію з полями референса виплати
Налаштуйте шаблон консультації з Medicare з формулюванням про розкриття винагороди
Побудуйте шаблон оцінки комерційних ризиків зі структурою передоплати
Додайте корпоративні кастомні поля (номер PO, контакт для рахунків) для консультування з пільг

Завантажте InvoiceFlow. Побудуйте спочатку шаблон консультаційного рахунка. Примітка про зарахування комісії та формулювання про розкриття винагороди роблять гонорарну модель прозорою та відповідною нормам. Консультаційний рівень доходу захоплює те, що упускає комісійна модель.

InvoiceFlow — безкоштовний застосунок для виставлення рахунків для Android, створений для незалежних фахівців та власників малого бізнесу.