InvoiceFlow para agentes de seguros: guía completa de facturación

El sistema de facturación creado para agentes de seguros independientes, corredores de seguros, consultores de seguros y defensores en siniestros

La facturación de un agente de seguros — cuando va más allá de la comisión — abarca facturas de honorarios de consultoría con divulgación de la compensación, facturación por horas de defensa en siniestros, consulta de planificación de Medicare, evaluación de riesgos comerciales con estructura de depósito, y consultoría de beneficios corporativos con campos de orden de compra. InvoiceFlow gestiona todos estos casos desde una sola app de Android.

Facturas de honorarios de consultoría de seguros

Para encargos de consultoría no vinculados a la colocación de una póliza concreta:

«Consultoría de seguros — [Nombre del cliente] — [Fecha]: Servicio: [Tipo de servicio — p. ej., Evaluación de necesidades de seguro empresarial, Auditoría de cobertura] Alcance: [Breve descripción de lo que incluye — análisis, informe, recomendaciones, opciones de aseguradoras] Entregable: informe por escrito en un plazo de [N] días hábiles Honorario de consultoría: 495,00 $ Nota: si este encargo resulta en la colocación de una póliza con una comisión ≥ 495 $, el honorario de consultoría se acreditará contra la comisión de colocación. Este acuerdo y cualquier comisión pagada por las aseguradoras se divulgarán en la colocación. Condiciones de pago: a pagar en la confirmación del encargo.»

La nota de crédito de comisión y el lenguaje de divulgación deben figurar en cada factura de consultoría. Es transparente con los clientes y cumple con la normativa estatal de seguros.

Facturas de defensa en siniestros

Editor de facturas de Invoice Flow app de un corredor de seguros — apoyo en la inscripción abierta, comparativa de planes y una guía de beneficios como honorarios de consultoría con una nota de que las primas de las aseguradoras se facturan aparte — Tus honorarios de consultoría, claramente separados de las primas de las aseguradoras — asignados a su presupuesto de beneficios.

La defensa en siniestros se factura por horas porque el alcance depende de la complejidad del siniestro:

«Defensa en siniestros de seguros — [Nombre del cliente] — [Fecha]: Servicio: Defensa en siniestros — siniestro de [tipo] Aseguradora: [Compañía de seguros] | Referencia del siniestro: [Número de siniestro] | Fecha del siniestro: [Fecha] Servicios prestados: [Revisión de documentación, comunicación con la aseguradora, negociación con el perito, etc.] Horas: [N] horas × 185 $/hora: [Importe] $ Estado actual del siniestro: [Breve nota de estado] Condiciones de pago: Neto 15»

Incluye la referencia del siniestro y la aseguradora en la factura. Esta documentación importa si el cliente necesita más adelante un registro del trabajo de defensa.

Facturas de consulta de Medicare

Las consultas de planificación de Medicare requieren la divulgación de la compensación:

«Consulta de planificación de Medicare — [Nombre del cliente] — [Fecha]: Servicio: Planificación de Medicare y orientación en la inscripción Alcance: opciones de Medicare Partes A/B/C/D, análisis de Medigap, revisión del formulario de medicamentos, plazos de inscripción, recomendación personalizada Duración: 90 minutos | Entregable: resumen de recomendación por escrito en un plazo de 3 días hábiles Honorario de consulta: 275,00 $ Divulgación: este honorario de consulta es independiente de cualquier comisión recibida por la inscripción en un plan de Medicare. Las comisiones de inscripción las pagan las aseguradoras y no reducen este honorario. Condiciones de pago: a pagar en la consulta.»

Facturas de evaluación de riesgos comerciales

Evaluación de riesgos formal para cuentas comerciales con depósito:

«Evaluación de riesgos comerciales — [Nombre del negocio] — [Fecha]: Servicio: Evaluación de riesgos de seguro comercial y auditoría de cobertura Alcance: revisión de operaciones, análisis de la cobertura existente, identificación de brechas, priorización de riesgos, recomendaciones de cobertura con especificaciones para la aseguradora Estimado: 6-8 horas incluyendo la visita al sitio Honorario de evaluación: 1800,00 $ Depósito (50 %, a pagar en la confirmación del encargo): 900,00 $ Saldo (a pagar en la entrega del informe): 900,00 $ Nota: el informe de evaluación es propiedad del cliente con independencia de la decisión de colocación posterior. Si la comisión de colocación ≥ honorario de evaluación, el honorario se acreditará.»

Facturas de consultoría de beneficios corporativos

Facturas recurrentes de Invoice Flow app de un asesor de seguros: una retención mensual de administración de beneficios y una asesoría mensual de gestión de riesgos — Las retenciones de administración de beneficios y asesoría de riesgos se facturan solas: ingresos por honorarios más allá de la comisión.

Diseño de programas de beneficios para empleados de empresas:

«Consultoría de beneficios para empleados — [Nombre de la empresa] — [Fecha]: Servicio: [Alcance del programa de beneficios] Tamaño de la empresa: [N] empleados Alcance: auditoría de beneficios actuales, evaluación de necesidades, análisis de aseguradoras, modelado de costes, apoyo en el periodo de inscripción abierta Honorario de consultoría: 2800,00 $ Número de OC: [Número de OC] Condiciones de pago: Neto 30 Divulgación: las comisiones de aseguradoras por la posterior colocación del plan se divulgarán por separado en la colocación.»

Qué hace InvoiceFlow por los agentes de seguros

Facturas de honorarios de consultoría: con crédito de comisión y lenguaje de divulgación
Facturación de defensa en siniestros: por horas con documentación de referencia del siniestro
Facturas de consulta de Medicare: con divulgación de la compensación que separa el honorario de la comisión de inscripción
Evaluación de riesgos comerciales: estructura de depósito con nota de que el informe es del cliente
Consultoría de beneficios corporativos: campos de orden de compra, condiciones neto 30, divulgación de comisión de aseguradoras
Seguimiento de pagos: importes pendientes por cliente y tipo de servicio

Primeros pasos

Crea una plantilla de factura de honorarios de consultoría con tu crédito de comisión y lenguaje de divulgación
Crea una plantilla de factura por horas de defensa en siniestros con campos de referencia del siniestro
Configura una plantilla de consulta de Medicare con lenguaje de divulgación de la compensación
Crea una plantilla de evaluación de riesgos comerciales con estructura de depósito
Añade campos personalizados corporativos (número de OC, contacto de facturación) para la consultoría de beneficios

Descarga InvoiceFlow. Crea primero la plantilla de factura de consultoría. La nota de crédito de comisión y el lenguaje de divulgación de la compensación hacen que el modelo de honorarios sea transparente y conforme a la normativa. La capa de ingresos por consultoría captura lo que el modelo de comisiones pasa por alto.

InvoiceFlow es una app de facturación gratuita para Android, diseñada para profesionales independientes y propietarios de pequeños negocios.